Simulation frais réels vs forfait : quelle déduction choisir ?
Ateis Patrimoine — Outil gratuit
Chaque année, l’administration déduit automatiquement 10 % de vos salaires au titre des frais professionnels. Si vos frais réels (kilométriques, repas, télétravail…) dépassent ce forfait, vous pouvez réduire votre impôt en les déclarant à leur montant exact.
Calcul indicatif — barème IK 2026 (taux 2025 reconduits, publication officielle DGFiP attendue au printemps 2026).
Résultat de votre simulation
Comparaison avec l’abattement forfaitaire 10%
Les frais réels ne sont qu’un levier parmi d’autres. Certains de nos clients ont réduit leur impôt de
15 à 40% en combinant plusieurs dispositifs adaptés à leur profil.
PER, déficit foncier, démembrement, SCI — selon situation.
Avez-vous déjà opté pour les frais réels dans votre déclaration ?
Nos conseillers prennent en charge un nombre limité de dossiers par mois.
Les créneaux de avril 2026 sont en cours de remplissage.
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EXCELLENT
Basée sur 19 avis
Publié sur
Laura Petit
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Je suis plus que satisfaite de l'accompagnement de Boris. Le projet a été mené de A à Z avec professionnalisme et bienveillance. Je suis ravie !
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Maryvonne Buchot
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Une équipe très professionnelle, je les recommande chaudement.
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théo sourdille
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Ravi de l’accompagnement sur mesure pour mon projet immobilier. Avant toute décision, un véritable travail de structuration de l’épargne et d’optimisation du financement a été réalisé, me permettant d’avoir une vision claire et stratégique à long terme. L’accompagnement, sérieux et pédagogique, s’est inscrit dans la durée et m’a apporté des conseils précieux, tant sur la préparation du projet que sur la sélection du bien. Je recommande ce cabinet à toute personne souhaitant développer son patrimoine de manière réfléchie et structurée.
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Lucas Petit
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Une équipe d’un professionnalisme rare. Toujours précis, disponibles et transparents, ils travaillent avec rigueur et dans l’intérêt réel de leurs clients. On sent qu’on est entre de bonnes mains, avec des conseils sur mesure et une vraie expertise en gestion de patrimoine. Je recommande
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jean marc
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Je recommande vivement le cabinet Ateis Patrimoine. Je les ai contacté pour une assurance vie. J'ai eu affaire avec Mr Billon. Grace à son expertise et son conseil personnalisé, sa gentillesse et sa disponibilité, il a su m'écouter et me conseiller sur la suite de mon projet. Ce fut un plaisir d'échanger avec lui.
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Terry Tong
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On voulait vraiment réaliser un investissement immobilier dans le sud de la France, et Boris, notre conseiller en gestion de patrimoine, nous a apporté un conseil en immobilier vraiment précieux. Il a fait appel à des apporteurs d’affaires pour nous trouver un bien immobilier sur mesure, parfaitement adapté à nos critères. Il nous a aussi présenté des études de marché complètes pour sécuriser notre investissement et faire les bons choix. Un accompagnement sérieux, personnalisé et vraiment rassurant. On recommande fortement !
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jonathan Guedj
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Très clair et accompagnement sur mesure ciblant exactement les capacités et projets sur le long terme
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Luna LI
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Je recommande vraiment ce cabinet de gestion de patrimoine ! Ils m’ont donné des conseils financiers super clairs et adaptés à ma situation. J’ai enfin l’impression d’être bien accompagné et de comprendre mes choix. Une équipe sympa, disponible et pro. Franchement, je suis très satisfait !
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Rico Bengo
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J’ai fait appel au cabinet Ateis Patrimoine pour des conseils en investissement, et je suis ravi de l’accompagnement que j’ai reçu. Je vous les recommande !
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XANADUPARIS
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Très professionnel et à l’écoute. Nous avons été parfaitement accompagnés dans la gestion de notre épargne et sommes ravis du service. Je recommande vivement !
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La décision clé
Forfait 10 % ou frais réels : comment choisir ?
La règle est simple : si vos frais réels dépassent 10 % de votre salaire net imposable, l’option frais réels vous est plus favorable. Le calcul à faire avant de décider :
Forfait auto = Salaire net imposable × 10 % (plafonné à 14 171 €, minimum 495 €) Vos frais réels = Frais km + Repas + Télétravail + Péages + Autres frais justifiés Si frais réels > forfait → déclarez les frais réels et réduisez votre revenu imposable
Déduction forfaitaire — par défaut
Abattement automatique de 10 %
Appliqué automatiquement par l’administration. Aucune démarche, aucun justificatif. Favorable si vos frais réels sont faibles ou si vous travaillez à domicile.
Aucun calcul à faire
Aucune pièce à conserver
Plafonné à 14 171 €/an
Idéal si trajets courts ou télétravail total
Déduction frais réels — sur option
Montant exact de vos dépenses
Vous déclarez le montant réel de vos frais professionnels. Avantageux si vos trajets sont longs, si vous payez vos repas, ou si vous avez du matériel professionnel.
Kilomètres domicile–travail (barème DGFiP)
Repas pris seul hors domicile
Frais de télétravail (3 €/jour)
Péages, stationnement, intérêts emprunt
Bon à savoir : si vous optez pour les frais réels alors que le forfait est plus favorable, l’administration appliquera automatiquement la solution la plus avantageuse. Vous ne risquez rien à déclarer vos frais réels si vous avez les justificatifs.
Le barème 2026 applicable à votre déclaration des revenus 2025 est identique au barème 2025. Il couvre : usure du véhicule, carburant, entretien, réparations, pneus et assurance. Véhicule électrique : +20 % sur le montant obtenu.
Puissance fiscale
Jusqu’à 5 000 km
De 5 001 à 20 000 km
Au-delà de 20 000 km
3 CV et moins
d × 0,529
(d × 0,316) + 1 065
d × 0,370
4 CV
d × 0,606
(d × 0,340) + 1 330
d × 0,407
5 CV
d × 0,636
(d × 0,357) + 1 395
d × 0,427
6 CV
d × 0,665
(d × 0,374) + 1 457
d × 0,447
7 CV et plus
d × 0,697
(d × 0,394) + 1 515
d × 0,470
Exemple : 8 000 km à 5 CV = (8 000 × 0,357) + 1 395 = 4 251 €. En véhicule électrique : 4 251 × 1,20 = 5 101 €. Ces montants ne comprennent pas les péages, stationnements et intérêts d’emprunt — déductibles en sus.
Ce que vous pouvez déduire
Les frais réels déductibles des impôts en 2026
Au-delà des kilomètres, de nombreux frais professionnels sont déductibles. Voici les principales catégories avec leurs conditions.
🚗Frais kilométriquesTrajet domicile–travail + déplacements professionnels. Barème DGFiP selon CV et distance. Péages et stationnement en sus.
🍴Frais de repasRepas pris seul, hors domicile, contraint par l’activité. Déduction de la différence entre le coût réel et la valeur du repas à domicile (~5 €).
🔒Matériel professionnelOrdinateur, téléphone, logiciels achetés pour l’exercice de vos fonctions et non remboursés par l’employeur.
📚Formation & documentationOuvrages professionnels, abonnements spécialisés, formations payées de votre poche en lien direct avec votre emploi.
💰Intérêts d’empruntSi vous utilisez un véhicule acheté à crédit pour vos déplacements pro : intérêts au prorata de l’usage professionnel.
⚠ Remboursements employeur : si votre employeur vous rembourse tout ou partie de vos frais, vous devez réintégrer ces remboursements dans votre salaire avant de déduire vos frais réels. Sinon, vous déduisez deux fois.
Valeur ajoutée Ateis
Combien économisez-vous vraiment ? L’impact selon votre TMI.
Le gain des frais réels dépend directement de votre Tranche Marginale d’Imposition (TMI). Plus vous êtes imposé, plus la déduction est puissante.
TMI 11 %
110 €
d’économie / 1 000 € déduits
TMI 30 %
300 €
d’économie / 1 000 € déduits
TMI 41 %
410 €
d’économie / 1 000 € déduits
TMI 45 %
450 €
d’économie / 1 000 € déduits
Exemple concret (cadre à TMI 41 %) : salaire 70 000 € brut. Forfait 10 % plafonné = 7 000 €. Frais réels estimés = 9 500 € (12 000 km à 6 CV + repas + télétravail). Gain supplémentaire : 2 500 € × 41 % = 1 025 € d’économie d’impôt — juste en changeant d’option à la déclaration.
Questions fréquentes
Tout ce que vous devez savoir sur les frais réels
Qu’appelle-t-on « frais réels » ?
Les frais réels sont les dépenses professionnelles réellement engagées de votre poche : trajet domicile–travail, repas, matériel, télétravail… Plutôt que l’abattement automatique de 10 %, vous déclarez leur montant exact. Cette option est avantageuse quand vos frais dépassent 10 % de votre salaire net imposable.
Comment savoir si je suis gagnant avec les frais réels ?
Calculez : votre salaire net imposable × 10 % = forfait actuel. Puis estimez vos frais réels totaux (km + repas + télétravail + autres). Si le second chiffre est plus grand, vous êtes gagnant. Notre simulateur fait ce calcul automatiquement en intégrant le barème kilométrique 2026.
Chaque membre du foyer peut-il choisir indépendamment ?
Oui — c’est un point très souvent oublié. Chaque contribuable du foyer fiscal choisit indépendamment entre forfait 10 % et frais réels. Si l’un des conjoints a des trajets importants et l’autre non, le premier peut opter pour les frais réels (case 1AK) pendant que le second conserve le forfait automatique.
Quels justificatifs conserver en cas de contrôle ?
Conservez pendant 3 ans : carte grise du véhicule, agenda ou tableau des déplacements (dates, destinations, kilométrage), factures d’entretien, reçus de péages et stationnements, tableau des repas. Le barème kilométrique vous dispense de garder les factures d’essence et d’assurance — mais pas les autres pièces.
Comment déclarer les frais réels en ligne ?
Étape 1 : cochez « option pour les frais réels » à l’étape 3 de votre déclaration en ligne. Étape 2 : reportez le montant total en case 1AK (ou 1BK pour votre conjoint). Remarque importante : ne modifiez PAS le salaire prérempli (cases 1AJ–1DJ) — il doit rester en brut. Le fisc déduira vos frais réels de ce montant.
Peut-on déduire les frais de télétravail ?
Oui, depuis 2020. Deux méthodes : forfait : 3 €/jour télétravaillé (sans justificatifs), ou frais réels détaillés (part professionnelle de l’internet, électricite, abonnements). Pour 100 jours de télétravail, cela représente 300 € supplémentaires déductibles au forfait. Le simulateur intègre cette option.
Les frais réels ne sont qu’un levier parmi d’autres.
Pour un cadre à TMI 41 %+, PER, assurance-vie, déficit foncier et frais réels forment un ensemble cohérent d’optimisation fiscale. Ateis Patrimoine vous aide à coordonner ces leviers. Premier échange gratuit, 30 minutes.
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