Ateis Patrimoine

Cabinet de gestion de patrimoine · Paris 5 · Indépendant

Votre patrimoine mérite une stratégie globale.
Et un spécialiste du financement.

Cabinet indépendant basé à Paris, nous accompagnons dirigeants, cadres, professions libérales, expatriés et familles sur l’ensemble de leurs sujets patrimoniaux — avec une expertise reconnue en ingénierie de financement et immobilier patrimonial.

Bilan patrimonial offert Notre méthode
Habilitations réglementées
CIF
Conseil en investissements financiers — AMF
COA
Courtier en assurance — ORIAS 24003722
COBSP
Courtier en opérations de banque — ACPR
Carte T
Transaction immobilière — CCI Paris
Membre ANACOFI-CIF
Chambre syndicale CIF
Pour qui nous travaillons

5 profils patrimoniaux accompagnés

Chaque situation patrimoniale a ses logiques propres. Nous adaptons la stratégie à votre profil, votre fiscalité et vos objectifs.

Dirigeants d’entreprise

Rémunération, cession, holding patrimoniale, pacte Dutreil.

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Cadres supérieurs

Optimisation rémunération, stock-options, investissement locatif.

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Professions libérales

Structuration SEL, retraite TNS, Madelin, transmission cabinet.

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Expatriés & non-résidents

Fiscalité internationale, conventions, assurance-vie luxembourgeoise.

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Familles patrimoniales

Transmission, donation, démembrement, protection du conjoint.

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Nos expertises patrimoniales

Une approche globale sur tous vos sujets

En cabinet de gestion de patrimoine indépendant, nous couvrons l’ensemble des dimensions de votre patrimoine — stratégie, fiscalité, placements, immobilier, retraite et transmission.

Bilan patrimonial

Audit complet de votre situation, définition d’objectifs et construction d’une stratégie patrimoniale globale sur mesure.

Découvrir le bilan

Optimisation fiscale

Réduction de l’imposition par l’ingénierie patrimoniale : choix du régime, arbitrage, structuration juridique.

Fiscalité du patrimoine

Placements financiers

Allocation diversifiée, sélection d’OPCVM, ETF, produits structurés — sans aucun produit maison imposé.

Épargne et placements

Assurance-vie

Contrats haut de gamme français et luxembourgeois, clause bénéficiaire, arbitrage, triangle de sécurité.

Assurance-vie Luxembourg

Investissement immobilier

Sourcing off-market, immobilier ancien décoté, démembrement, LMNP, montages SCI adaptés.

Investissement locatif

Préparation retraite

PER, Madelin, PERCO, contrat Article 83, stratégie de constitution et de conversion en rente ou capital.

Préparer la retraite

Transmission & succession

Donation, pacte Dutreil, démembrement, clause bénéficiaire, structuration transgénérationnelle.

Transmission

Structuration dirigeant

SCI IS ou IR, holding patrimoniale, SAS vs SCI, apport-cession, régime mère-fille.

Structuration SCI
Ce qui nous différencie

Notre spécialisation : Financement & Immobilier patrimonial

Au-delà du conseil patrimonial classique, nous avons construit deux expertises techniques rares sur le marché : l’ingénierie de financement multi-banques et l’accès à l’immobilier patrimonial off-market.

Ingénierie de financement

Réseau direct avec 22 banques partenaires. Nous concevons le montage financier avant la sélection du bien, pour maximiser votre capacité d’emprunt et optimiser la structure juridique.

Immobilier patrimonial off-market

350 apporteurs d’affaires (marchands de biens, notaires, agents spécialisés) nous sourcent des biens anciens décotés hors marché public, souvent avec travaux inclus dans le financement.

Notre méthode

Quatre étapes, une logique : structurer avant d’investir

Chaque mission suit le même fil directeur : comprendre avant de recommander, structurer avant de financer, financer avant d’investir, suivre dans la durée.

01

Bilan patrimonial

Audit complet de votre situation fiscale, juridique, professionnelle et familiale. Définition d’objectifs chiffrés à 5, 10 et 20 ans.

Notre bilan →
02

Structuration juridique

Choix de l’enveloppe (SCI IR/IS, holding, SASU, démembrement) en amont de l’investissement pour optimiser fiscalité et transmission.

SAS ou SCI →
03

Ingénierie financement

Mise en concurrence de 22 banques. Montage du dossier : nantissement, Lombard, prêt in fine, financement à 110% selon le projet.

Financement →
04

Suivi et ajustement

Revue annuelle, arbitrages, adaptation aux évolutions fiscales, accompagnement lors des étapes clés (cession, transmission).

Suivi long terme →
Nos engagements

Ce qui nous distingue

Indépendance totale

Aucun produit maison, aucune filiale captive. Architecture ouverte auprès de plus de 30 partenaires financiers.

Transparence des honoraires

Rémunération sur lettre de mission signée en amont. Aucun frais avant engagement. Accompagnement long terme.

Pas de défiscalisation packagée

Ni Pinel, ni Malraux, ni Denormandie, ni Girardin. Nous refusons les produits fiscaux industrialisés au détriment du patrimoine.

Commencer par un bilan

Votre bilan patrimonial selon votre situation

Nous proposons un premier échange gratuit et sans engagement. Le bilan complet est ensuite cadré par lettre de mission.

Première étape

Bilan gratuit

Premier échange de 45 minutes offert, sans engagement.

Commencer →
Couples & familles

Bilan couple

Régime matrimonial, achat commun, protection du conjoint.

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Dirigeants

Bilan chef d’entreprise

Rémunération, dividendes, cession, patrimoine privé/pro.

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Préparation retraite

Bilan retraite

Estimation des droits, PER, complément de revenus.

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Projet immobilier

Bilan immobilier

Capacité d’emprunt, montage SCI, choix du financement.

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Nos outils en libre accès

Simulateurs patrimoniaux gratuits

Des outils techniques développés en interne pour cadrer vos chiffres avant même un premier rendez-vous.

Capacité d’emprunt

Calculez combien vous pouvez emprunter selon vos revenus et le taux HCSF.

Dividendes SAS 2026

Flat tax (PFU) ou barème IR : calculez le net perçu après prélèvements.

Salaire dirigeant SAS

Arbitrage salaire / dividendes pour le dirigeant : optimisation 2026.

Prêt in fine

Simulez un prêt in fine patrimonial et son impact fiscal.
Questions fréquentes

Vos questions, nos réponses

Qu’est-ce qu’un cabinet de gestion de patrimoine indépendant ?
Un cabinet de gestion de patrimoine indépendant conseille ses clients sans lien capitalistique avec une banque, un assureur ou un promoteur. Notre indépendance est réelle : nous travaillons en architecture ouverte avec plus de 30 partenaires (assureurs, banques, sociétés de gestion) et sélectionnons librement les solutions les mieux adaptées à chaque situation. Lire notre page sur le métier de CGP à Paris.
Quels sont les profils que vous accompagnez ?
Nous accompagnons cinq profils patrimoniaux : les dirigeants d’entreprise, les cadres supérieurs à hauts revenus, les professions libérales, les expatriés et non-résidents, ainsi que les familles patrimoniales en phase de transmission. Le point commun : des situations qui justifient une stratégie globale coordonnée plutôt qu’une succession de produits isolés.
Comment êtes-vous rémunérés ?
Par honoraires de conseil facturés au client, cadrés dans une lettre de mission signée avant toute intervention. Aucun frais avant engagement. Lorsque nous intermédions une opération (assurance-vie, crédit, transaction immobilière), l’éventuelle rémunération par le partenaire est transparente et systématiquement communiquée. Nous n’avons aucun produit maison et aucun quota commercial imposé.
Que signifient les agréments CIF, COA, COBSP et Carte T ?
Ce sont les quatre habilitations réglementées qui encadrent notre activité : CIF (Conseil en Investissements Financiers, supervisé par l’AMF), COA (Courtier en Assurance, ORIAS), COBSP (Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement, ACPR), Carte T (Transaction immobilière, CCI Paris). Cette combinaison rare nous permet de conseiller sur les placements financiers, de distribuer de l’assurance-vie, de négocier des financements bancaires et de réaliser des transactions immobilières — sous un même toit.
Pourquoi refusez-vous la défiscalisation packagée (Pinel, Malraux, Denormandie) ?
Parce que ces produits sont construits pour l’avantage fiscal avant d’être construits pour le patrimoine. Le rendement économique réel, après la fin de l’incitation, est souvent décevant : prix d’achat supérieur au marché, zone locative sous-jacente faible, liquidité à la revente incertaine. Nous privilégions l’immobilier ancien décoté sourcé en off-market, où l’équation rentabilité/fiscalité/valorisation est meilleure à 10 et 20 ans.
Concrètement, comment se déroule une mission ?
Premier échange gratuit de 45 minutes pour comprendre votre situation et vos objectifs. Si la mission est pertinente, nous établissons une proposition d’accompagnement chiffrée par lettre de mission. Vient ensuite le bilan patrimonial complet, la définition de la stratégie, puis la mise en œuvre (structuration juridique, financement, investissements). Enfin un suivi annuel avec revue et arbitrages. Vous pouvez commencer par demander un bilan gratuit.

Structurer, financer, investir — ensemble

Un cabinet indépendant, une méthode rigoureuse, un interlocuteur unique. Commençons par un premier échange gratuit, sans engagement.

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