Cabinet de gestion de patrimoine · Paris 5

Votre patrimoine mérite une stratégie globale.
Et un spécialiste du financement.

Cabinet basé à Paris, nous accompagnons dirigeants, cadres, professions libérales, expatriés et familles sur l’ensemble de leurs sujets patrimoniaux — avec une expertise reconnue en ingénierie de financement et immobilier patrimonial.

Bilan patrimonial offert Notre méthode

Habilitations réglementées

CIF

Conseil en investissements financiers — AMF

COA

Courtier en assurance — ORIAS 24003722

COBSP

Courtier en opérations de banque — ACPR

Carte T

Transaction immobilière — CCI Paris

Membre ANACOFI-CIF

Chambre syndicale CIF

Profils Expertises Spécialités Méthode Bilan patrimonial FAQ

      EXCELLENT  
   Basée sur 20 avis 
    
 
 
 
   
 
 
       Publié sur Google  
   
   Vanessa Bettane 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. MR Billon fait preuve d'une grande écoute et de conseils très avisés.Il s'adapte au profil pour une gestion sereine.
  
 
      Publié sur Google  
   
   Bella L 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. We had a very positive experience. Boris who assisted us was highly professional and clearly very knowledgeable. He took the time to explain everything with great patience, making sure we fully understood each point without ever feeling rushed. What stood out most was his data-driven approach — the presentation was well-prepared, insightful, and thoughtfully tailored to our specific needs and requests. This made the entire process both efficient and reassuring. Highly recommended.
  
 
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   Laura Petit 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je suis plus que satisfaite de l'accompagnement de Boris. Le projet a été mené de A à Z avec professionnalisme et bienveillance. Je suis ravie !
  
 
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   Maryvonne Buchot 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Une équipe très professionnelle, je les recommande chaudement.
  
 
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   théo sourdille 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Ravi de l’accompagnement sur mesure pour mon projet immobilier. Avant toute décision, un véritable travail de structuration de l’épargne et d’optimisation du financement a été réalisé, me permettant d’avoir une vision claire et stratégique à long terme. L’accompagnement, sérieux et pédagogique, s’est inscrit dans la durée et m’a apporté des conseils précieux, tant sur la préparation du projet que sur la sélection du bien. Je recommande ce cabinet à toute personne souhaitant développer son patrimoine de manière réfléchie et structurée.
  
 
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   Lucas Petit 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Une équipe d’un professionnalisme rare. Toujours précis, disponibles et transparents, ils travaillent avec rigueur et dans l’intérêt réel de leurs clients. On sent qu’on est entre de bonnes mains, avec des conseils sur mesure et une vraie expertise en gestion de patrimoine. Je recommande
  
 
      Publié sur Google  
   
   jean marc 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande vivement le cabinet Ateis Patrimoine. Je les ai contacté pour une assurance vie. J'ai eu affaire avec Mr Billon. Grace à son expertise et son conseil personnalisé, sa gentillesse et sa disponibilité, il a su m'écouter et me conseiller sur la suite de mon projet. Ce fut un plaisir d'échanger avec lui.
  
 
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   Terry Tong 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. On voulait vraiment réaliser un investissement immobilier dans le sud de la France, et Boris, notre conseiller en gestion de patrimoine, nous a apporté un conseil en immobilier vraiment précieux. Il a fait appel à des apporteurs d’affaires pour nous trouver un bien immobilier sur mesure, parfaitement adapté à nos critères. Il nous a aussi présenté des études de marché complètes pour sécuriser notre investissement et faire les bons choix. Un accompagnement sérieux, personnalisé et vraiment rassurant. On recommande fortement !
  
 
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   jonathan Guedj 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Très clair et accompagnement sur mesure ciblant exactement les capacités et projets sur le long terme
  
 
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   Luna LI 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande vraiment ce cabinet de gestion de patrimoine ! Ils m’ont donné des conseils financiers super clairs et adaptés à ma situation. J’ai enfin l’impression d’être bien accompagné et de comprendre mes choix. Une équipe sympa, disponible et pro. Franchement, je suis très satisfait !
  
 
  
  
 
 
     Certifié par: Trustindex  Le badge vérifié de Trustindex est le symbole universel de confiance. Seules les meilleures entreprises peuvent obtenir le badge vérifié, avec une note supérieure à 4.5, basée sur les avis des clients au cours des derniers 12 mois. En savoir plus

Pour qui nous travaillons

Votre profil détermine votre stratégie

Un dirigeant, un expatrié et une famille en transmission n’ont ni les mêmes leviers, ni les mêmes risques. Nous partons de votre situation réelle, pas d’un catalogue de solutions.

Dirigeants d’entreprise

Rémunération mal arbitrée, trésorerie dormante, cession non préparée. Holding, OBO, Pacte Dutreil : structurer avant de céder.

Optimiser ma rémunération et ma cession →

Cadres supérieurs

PER non activé, SCI IS, stock-options, AV sous-optimisée — 10 k€+ laissés à l’État chaque année.

Récupérer ces 10 k€ chaque année →

Professions libérales

Retraite obligatoire insuffisante, prévoyance TNS négligée, cabinet à transmettre. SEL, SPFPL, CARMF/CNBF : anticiper tôt.

Sécuriser ma retraite et ma prévoyance →

Expatriés & non-résidents

Double fiscalité, exit tax, retour mal préparé. Revenus fonciers français et AV luxembourgeoise : sécuriser chaque étape.

Maîtriser ma fiscalité d’expatrié →

Familles patrimoniales

Transmettre sans fracturer ni surpayer. Donation, démembrement, clause bénéficiaire, IFI : organiser de votre vivant.

Préparer ma transmission sereinement →

Vous vous êtes reconnu dans l’un de ces profils ?

Le premier échange de 30 minutes est offert et sans engagement — l’occasion de poser vos questions avant toute décision.

Échanger avec un conseiller →

Nos expertises patrimoniales

Une approche globale sur tous vos sujets

Cabinet de gestion de patrimoine, nous couvrons l’ensemble des dimensions de votre patrimoine — stratégie, fiscalité, placements, immobilier, retraite et transmission.

Expertises patrimoniales Ateis Patrimoine

Bilan patrimonial

Audit complet de votre situation, définition d’objectifs et construction d’une stratégie patrimoniale globale sur mesure.

Découvrir le bilan →

Optimisation fiscale

Réduction de l’imposition par l’ingénierie patrimoniale : choix du régime, arbitrage, structuration juridique.

Optimisation fiscale →

Placements financiers

Allocation diversifiée, sélection d’OPCVM, ETF, produits structurés — sans aucun produit maison imposé.

Épargne et placements →

Assurance-vie

Contrats haut de gamme français et luxembourgeois, clause bénéficiaire, arbitrage, triangle de sécurité.

Assurance-vie Luxembourg →

Investissement immobilier

Sourcing off-market, immobilier ancien décoté, démembrement, LMNP, montages SCI adaptés.

Investissement locatif →

Préparation retraite

PER, Madelin, PERCO, contrat Article 83, stratégie de constitution et de conversion en rente ou capital.

Préparer la retraite →

Transmission & succession

Donation, pacte Dutreil, démembrement, clause bénéficiaire, structuration transgénérationnelle.

Transmission →

Structuration dirigeant

SCI IS ou IR, holding patrimoniale, SAS vs SCI, apport-cession, régime mère-fille.

Structuration SCI →

Ce qui nous différencie

Notre spécialisation : Financement & Immobilier patrimonial

Au-delà du conseil patrimonial classique, nous avons construit deux expertises techniques rares sur le marché : l’ingénierie de financement multi-banques et l’accès à l’immobilier patrimonial off-market.

Ingénierie de financement

Réseau direct avec 22 banques partenaires. Nous concevons le montage financier avant la sélection du bien, pour maximiser votre capacité d’emprunt et optimiser la structure juridique.

Financement immobilier 22 banques Nantissement d’assurance-vie Crédit hypothécaire & Lombard Prêt in fine patrimonial Règles HCSF & dérogations Calcul de capacité d’emprunt

Immobilier patrimonial off-market

350 apporteurs d’affaires (marchands de biens, notaires, agents spécialisés) nous sourcent des biens anciens décotés hors marché public, souvent avec travaux inclus dans le financement.

Investissement locatif patrimonial Investissement locatif à Paris Démembrement de propriété LMNP vs LMP — choix du régime SCPI à crédit avec effet de levier Nue-propriété de SCPI

Nos marchés — couverture nationale

Nous analysons les marchés où votre capital travaille le mieux.

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Analyse publiée

À venir

Avant d’investir, structurons votre patrimoine

Chaque mission commence par un échange pour comprendre votre situation. Gratuit, 30 minutes, sans engagement.

Prendre rendez-vous →

Notre méthode

Une méthode en cinq temps, du diagnostic au suivi

Nous ne vendons pas un produit : nous suivons un fil. Comprendre votre situation, structurer le cadre juridique, monter le financement, sélectionner les bons actifs, puis vous accompagner dans la durée.

Comprendre

Audit complet de votre situation fiscale, juridique, professionnelle et familiale. Objectifs chiffrés à 5, 10 et 20 ans.

Le bilan patrimonial →

Structurer

Choix de l’enveloppe — SCI IR/IS, holding, SASU, démembrement — en amont de l’investissement, pour optimiser fiscalité et transmission.

SCI ou holding →

Financer

Mise en concurrence de 22 banques. Montage du dossier : nantissement, Lombard, prêt in fine, financement jusqu’à 110%.

L’ingénierie de financement →

Investir

Sélection des actifs : immobilier ancien sourcé off-market via notre réseau d’apporteurs, supports financiers en architecture ouverte, sans produit maison.

L’immobilier off-market →

Accompagner

Revue annuelle, arbitrages, adaptation aux évolutions fiscales, présence aux étapes clés : cession, transmission.

Notre suivi →

Nos engagements

Trois engagements non négociables

Notre indépendance n’est pas un argument marketing : elle se vérifie dans trois choix concrets que nous ne ferons jamais autrement.

Architecture ouverte

Aucun produit maison, aucune filiale captive. Nous sélectionnons librement parmi plus de 30 partenaires financiers.

Transparence de la rémunération

Honoraires et commissions cadrés par lettre de mission signée en amont. Aucune zone d’ombre, aucun frais caché.

Pas de défiscalisation packagée

Ni Pinel, ni Malraux, ni Denormandie, ni Girardin. Nous refusons les produits fiscaux industrialisés au détriment du patrimoine.

Commencer par un bilan

Quel bilan pour votre situation ?

Tout commence par un premier échange gratuit de 30 minutes. Choisissez l’angle le plus proche de votre situation — le bilan complet est ensuite cadré par lettre de mission.

Première étape Bilan gratuit Premier échange de 30 minutes offert, sans engagement. Réserver mon échange offert → Couples & familles Bilan couple Régime matrimonial, achat commun, protection du conjoint. Protéger mon conjoint → Dirigeants Bilan chef d'entreprise Rémunération, dividendes, cession, patrimoine privé/pro. Optimiser mon statut de dirigeant → Préparation retraite Bilan retraite Estimation des droits, PER, complément de revenus. Estimer mes droits retraite → Projet immobilier Bilan immobilier Capacité d'emprunt, montage SCI, choix du financement. Préparer mon projet immobilier →

SCPI — Pierre-papier 2026

SCPI : investir dans l’immobilier sans le gérer

Des loyers issus de centaines de biens — bureaux, commerces, logistique — sans crédit ni gestion, dès 1 000 €. Mais le rendement net réel dépend de la structure d’acquisition et du régime fiscal : c’est là que notre accompagnement fait la différence.

Investissement en SCPI — immobilier locatif Ateis Patrimoine

5,3 %

Rendement brut moyen 2025

Source ASPIM — toutes SCPI françaises

Méthodes d’acquisition

Comptant, crédit, AV, nue-propriété, SCI IS

17,2 %

PS sur les dividendes

+IR selon TMI — ou IS 15 % en SCI IS — ou régime AV après 8 ans

SCPI EU

Européennes sans PS

Investies hors France : crédit d’impôt étranger, pas de PS français

Guide complet SCPI 2026 Fonctionnement → Rendement TD, TOF, RAN Les vrais chiffres → Fiscalité IR, IS, AV Selon votre TMI → 5 méthodes Investir en SCPI Comptant, crédit → Sélection Quelle SCPI → Critères objectifs →

Nos outils en libre accès

Simulateurs patrimoniaux gratuits

Des outils techniques développés en interne pour cadrer vos chiffres avant même un premier rendez-vous.

Capacité d'emprunt Calculez combien vous pouvez emprunter selon vos revenus et le taux HCSF. Ouvrir le simulateur → Dividendes SAS 2026 Flat tax (PFU) ou barème IR : calculez le net perçu après prélèvements. Ouvrir le simulateur → Salaire dirigeant SAS Arbitrage salaire / dividendes pour le dirigeant : optimisation 2026. Ouvrir le simulateur → Prêt in fine Simulez un prêt in fine patrimonial et son impact fiscal. Ouvrir le simulateur →

Structurer, financer, investir — ensemble

Un cabinet à votre service, une méthode rigoureuse, un interlocuteur unique. Commençons par un premier échange gratuit, sans engagement.

Réserver mon bilan patrimonial

Questions fréquentes

Vos questions, nos réponses

Quel est le positionnement du cabinet ?

Ateis Patrimoine conseille ses clients sans lien capitalistique avec une banque, un assureur ou un promoteur. Nous travaillons en architecture ouverte avec plus de 30 partenaires (assureurs, banques, sociétés de gestion) et sélectionnons librement les solutions les mieux adaptées à chaque situation. Lire notre page sur le métier de CGP à Paris.

Quels sont les profils que vous accompagnez ?

Nous accompagnons cinq profils patrimoniaux : les dirigeants d'entreprise, les cadres supérieurs à hauts revenus, les professions libérales, les expatriés et non-résidents, ainsi que les familles patrimoniales en phase de transmission. Le point commun : des situations qui justifient une stratégie globale coordonnée plutôt qu'une succession de produits isolés.

Comment êtes-vous rémunérés ?

Par honoraires de conseil facturés au client, cadrés dans une lettre de mission signée avant toute intervention. Aucun frais avant engagement. Lorsque nous intermédions une opération (assurance-vie, crédit, transaction immobilière), l'éventuelle rémunération par le partenaire est transparente et systématiquement communiquée. Nous n'avons aucun produit maison et aucun quota commercial imposé.

Que signifient les agréments CIF, COA, COBSP et Carte T ?

Ce sont les quatre habilitations réglementées qui encadrent notre activité : CIF (Conseil en Investissements Financiers, supervisé par l'AMF), COA (Courtier en Assurance, ORIAS), COBSP (Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement, ACPR), Carte T (Transaction immobilière, CCI Paris). Cette combinaison rare nous permet de conseiller sur les placements financiers, de distribuer de l'assurance-vie, de négocier des financements bancaires et de réaliser des transactions immobilières — sous un même toit.

Pourquoi refusez-vous la défiscalisation packagée (Pinel, Malraux, Denormandie) ?

Parce que ces produits sont construits pour l'avantage fiscal avant d'être construits pour le patrimoine. Le rendement économique réel, après la fin de l'incitation, est souvent décevant : prix d'achat supérieur au marché, zone locative sous-jacente faible, liquidité à la revente incertaine. Nous privilégions l'immobilier ancien décoté sourcé en off-market, où l'équation rentabilité/fiscalité/valorisation est meilleure à 10 et 20 ans.

Concrètement, comment se déroule une mission ?

Premier échange gratuit de 30 minutes pour comprendre votre situation et vos objectifs. Si la mission est pertinente, nous établissons une proposition d'accompagnement chiffrée par lettre de mission. Vient ensuite le bilan patrimonial complet, la définition de la stratégie, puis la mise en œuvre (structuration juridique, financement, investissements). Enfin un suivi annuel avec revue et arbitrages. Vous pouvez commencer par demander un bilan gratuit.

Votre patrimoine mérite une stratégie globale.Et un spécialiste du financement.