Cabinet de conseil en gestion de patrimoine · Paris 5e

Conseil en gestion de patrimoine et ingénierie du financement

Un cabinet généraliste et indépendant, qui lit l’ensemble de votre patrimoine avant de parler produits. Et trois spécialités que peu de cabinets réunissent : le financement complexe, l’immobilier ancien off-market et l’allocation financière sur mesure. À partir de 100 000 € de projet.

Réserver un premier échange · 30 min offertes Nos honoraires →

47 M€

Financements obtenus depuis 2023

dont 12,5 M€ de SCPI en SCI à l’IS sur 20 ans

Banques partenaires

mises en concurrence pour votre financement

350

Apporteurs d’affaires

pour l’immobilier ancien off-market

SCPI sélectionnées

au comptant, à crédit ou en nue-propriété

30+

Partenaires financiers

en architecture ouverte, sans produit maison

Profils Expertises Spécialités Méthode Bilan patrimonial FAQ

Ce qui nous différencie

Trois spécialités, un seul fil : votre stratégie

Le conseil vient en premier : votre situation, vos objectifs, la bonne structure. Ensuite seulement, nous allons chercher le crédit, le bien et les placements.

Ingénierie du financement

Dirigeants, revenus variables, SCI à l’IS : là où les banques freinent, nous concevons le montage avant le choix du bien, avec 22 banques en concurrence, payées par vous seul.

Crédit complexe patrimonial Crédit en SCI à l’IS SCPI à crédit en SCI à l’IS, sur 20 ans Crédit hypothécaire Prêt in fine patrimonial Crédit Lombard et nantissement d’assurance-vie

Immobilier ancien off-market

350 apporteurs d’affaires (marchands de biens, notaires, agents spécialisés) nous sourcent des biens anciens décotés hors marché public, souvent avec travaux inclus dans le financement.

Immobilier ancien off-market Investir en locatif Investissement locatif à Paris Immeuble de rapport

Allocation financière sur mesure

Assurance-vie française ou luxembourgeoise, PER, SCPI, capitalisation : une allocation construite pour votre fiscalité, en architecture ouverte, sans produit maison.

Assurance-vie Assurance-vie luxembourgeoise Contrat de capitalisation PER

4 habilitations, un seul cabinet

CIFvos placements
COAvotre assurance-vie
COBSPvotre crédit
Carte Tvotre immobilier

ORIAS 24003722 · Membre ANACOFI

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      EXCELLENT  
   Basée sur 20 avis 
    
 
 
 
   
 
 
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   Vanessa Bettane 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. MR Billon fait preuve d'une grande écoute et de conseils très avisés.Il s'adapte au profil pour une gestion sereine.
  
 
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   Bella L 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. We had a very positive experience. Boris who assisted us was highly professional and clearly very knowledgeable. He took the time to explain everything with great patience, making sure we fully understood each point without ever feeling rushed. What stood out most was his data-driven approach — the presentation was well-prepared, insightful, and thoughtfully tailored to our specific needs and requests. This made the entire process both efficient and reassuring. Highly recommended.
  
 
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   Laura Petit 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je suis plus que satisfaite de l'accompagnement de Boris. Le projet a été mené de A à Z avec professionnalisme et bienveillance. Je suis ravie !
  
 
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   Maryvonne Buchot 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Une équipe très professionnelle, je les recommande chaudement.
  
 
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   théo sourdille 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Ravi de l’accompagnement sur mesure pour mon projet immobilier. Avant toute décision, un véritable travail de structuration de l’épargne et d’optimisation du financement a été réalisé, me permettant d’avoir une vision claire et stratégique à long terme. L’accompagnement, sérieux et pédagogique, s’est inscrit dans la durée et m’a apporté des conseils précieux, tant sur la préparation du projet que sur la sélection du bien. Je recommande ce cabinet à toute personne souhaitant développer son patrimoine de manière réfléchie et structurée.
  
 
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   Lucas Petit 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Une équipe d’un professionnalisme rare. Toujours précis, disponibles et transparents, ils travaillent avec rigueur et dans l’intérêt réel de leurs clients. On sent qu’on est entre de bonnes mains, avec des conseils sur mesure et une vraie expertise en gestion de patrimoine. Je recommande
  
 
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   jean marc 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande vivement le cabinet Ateis Patrimoine. Je les ai contacté pour une assurance vie. J'ai eu affaire avec Mr Billon. Grace à son expertise et son conseil personnalisé, sa gentillesse et sa disponibilité, il a su m'écouter et me conseiller sur la suite de mon projet. Ce fut un plaisir d'échanger avec lui.
  
 
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   Terry Tong 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. On voulait vraiment réaliser un investissement immobilier dans le sud de la France, et Boris, notre conseiller en gestion de patrimoine, nous a apporté un conseil en immobilier vraiment précieux. Il a fait appel à des apporteurs d’affaires pour nous trouver un bien immobilier sur mesure, parfaitement adapté à nos critères. Il nous a aussi présenté des études de marché complètes pour sécuriser notre investissement et faire les bons choix. Un accompagnement sérieux, personnalisé et vraiment rassurant. On recommande fortement !
  
 
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   jonathan Guedj 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Très clair et accompagnement sur mesure ciblant exactement les capacités et projets sur le long terme
  
 
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   Luna LI 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande vraiment ce cabinet de gestion de patrimoine ! Ils m’ont donné des conseils financiers super clairs et adaptés à ma situation. J’ai enfin l’impression d’être bien accompagné et de comprendre mes choix. Une équipe sympa, disponible et pro. Franchement, je suis très satisfait !
  
 
  
  
 
 
     Certifié par: Trustindex  Le badge vérifié de Trustindex est le symbole universel de confiance. Seules les meilleures entreprises peuvent obtenir le badge vérifié, avec une note supérieure à 4.5, basée sur les avis des clients au cours des derniers 12 mois. En savoir plus

Boris Billon, fondateur du cabinet Ateis Patrimoine à Paris 5e

Qui vous accompagne

Boris Billon et nos équipes d’experts

Fondateur d’Ateis Patrimoine · Paris 5e

J’ai passé dix ans en banque privée et en gestion de fortune avant de créer Ateis Patrimoine en 2023. Ici, ni produit maison ni objectif de vente.

Nos conseillers seniors

Plus de 20 ans en cabinets parisiens et en family office. Ils enseignent aussi la gestion de patrimoine.

Nos experts crédit

Issus des grandes banques patrimoniales françaises.

Un interlocuteur dédié, du premier échange au suivi annuel.

« Je ne vends pas un produit. Je suis un fil : comprendre, structurer, financer, investir, puis accompagner. »

Master gestion de patrimoine · PSB
Certification AMF
ORIAS 24003722
Top 10 sur 127 · Championnat des Experts du Patrimoine 2026

Échanger avec un conseiller →Nous découvrir

Interview Experts du Patrimoine, juin 2026 ↗

Pour qui nous travaillons

Votre profil détermine votre stratégie

Un dirigeant, un expatrié et une famille en transmission n’ont ni les mêmes leviers, ni les mêmes risques. Nous partons de votre situation réelle, pas d’un catalogue de solutions.

Dirigeants d’entreprise

Rémunération mal arbitrée, trésorerie dormante, cession non préparée. Holding, OBO, Pacte Dutreil : structurer avant de céder.

Optimiser ma rémunération et ma cession →

Cadres supérieurs

PER non activé, SCI IS, stock-options, AV sous-optimisée : de l’impôt laissé à l’État chaque année.

Réduire l’impôt que vous laissez chaque année →

Professions libérales

Retraite obligatoire insuffisante, prévoyance TNS négligée, cabinet à transmettre. SEL, SPFPL, CARMF/CNBF : anticiper tôt.

Sécuriser ma retraite et ma prévoyance →

Expatriés & non-résidents

Double fiscalité, exit tax, retour mal préparé. Revenus fonciers français et AV luxembourgeoise : sécuriser chaque étape.

Maîtriser ma fiscalité d’expatrié →

Familles patrimoniales

Transmettre sans fracturer ni surpayer. Donation, démembrement, clause bénéficiaire, IFI : organiser de votre vivant.

Préparer ma transmission sereinement →

Nos expertises patrimoniales

Une approche globale sur tous vos sujets

Cabinet de gestion de patrimoine, nous couvrons l’ensemble des dimensions de votre patrimoine — stratégie, fiscalité, placements, immobilier, retraite et transmission.

Expertises patrimoniales Ateis Patrimoine

Bilan patrimonial

Audit complet de votre situation, définition d’objectifs et construction d’une stratégie patrimoniale globale sur mesure.

Découvrir le bilan →

Optimisation fiscale

Réduction de l’imposition par l’ingénierie patrimoniale : choix du régime, arbitrage, structuration juridique.

Optimisation fiscale →

Placements financiers

Allocation diversifiée, sélection d’OPCVM, ETF, produits structurés — sans aucun produit maison imposé.

Épargne et placements →

Assurance-vie

Contrats haut de gamme français et luxembourgeois, clause bénéficiaire, arbitrage, triangle de sécurité.

Assurance-vie Luxembourg →

Investissement immobilier

Sourcing off-market, immobilier ancien décoté, démembrement, LMNP, montages SCI adaptés.

Investissement locatif →

Préparation retraite

PER, Madelin, PERCO, contrat Article 83, stratégie de constitution et de conversion en rente ou capital.

Préparer la retraite →

Transmission & succession

Donation, pacte Dutreil, démembrement, clause bénéficiaire, structuration transgénérationnelle.

Transmission →

Structuration dirigeant

SCI IS ou IR, holding patrimoniale, SAS vs SCI, apport-cession, régime mère-fille.

Structuration SCI →

Nos marchés — couverture nationale

Nous analysons les marchés où votre capital travaille le mieux.

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Analyse publiée

À venir

Notre méthode

Une méthode en cinq temps, du diagnostic au suivi

Nous ne vendons pas un produit : nous suivons un fil. Comprendre votre situation, structurer le cadre juridique, monter le financement, sélectionner les bons actifs, puis vous accompagner dans la durée.

Comprendre

Audit complet de votre situation fiscale, juridique, professionnelle et familiale. Objectifs chiffrés à 5, 10 et 20 ans.

Le bilan patrimonial →

Structurer

Choix de l’enveloppe — SCI IR/IS, holding, SASU, démembrement — en amont de l’investissement, pour optimiser fiscalité et transmission.

SCI ou holding →

Financer

Mise en concurrence de 22 banques. Montage du dossier : nantissement, Lombard, prêt in fine, frais et travaux financés selon le dossier.

L’ingénierie de financement →

Investir

Sélection des actifs : immobilier ancien sourcé off-market via notre réseau d’apporteurs, supports financiers en architecture ouverte, sans produit maison.

L’immobilier off-market →

Accompagner

Revue annuelle, arbitrages, adaptation aux évolutions fiscales, présence aux étapes clés : cession, transmission.

Notre suivi →

Nos engagements

Trois engagements non négociables

Notre indépendance n’est pas un argument marketing : elle se vérifie dans trois choix concrets que nous ne ferons jamais autrement.

Architecture ouverte

Aucun produit maison, aucune filiale captive. Nous sélectionnons librement parmi plus de 30 partenaires financiers.

Transparence de la rémunération

Honoraires et commissions cadrés par lettre de mission signée en amont. Aucune zone d’ombre, aucun frais caché.

Pas de défiscalisation packagée

Ni Pinel, ni Malraux, ni Denormandie, ni Girardin. Nous refusons les produits fiscaux industrialisés au détriment du patrimoine.

Commencer par un bilan

Quel bilan pour votre situation ?

Tout commence par un premier échange gratuit de 30 minutes. Choisissez l’angle le plus proche de votre situation — le bilan complet est ensuite cadré par lettre de mission.

Première étape 30 minutes, offertes Premier échange de 30 minutes offert, sans engagement. Réserver mon échange offert → Couples & familles Bilan couple Régime matrimonial, achat commun, protection du conjoint. Protéger mon conjoint → Dirigeants Bilan chef d'entreprise Rémunération, dividendes, cession, patrimoine privé/pro. Optimiser mon statut de dirigeant → Préparation retraite Bilan retraite Estimation des droits, PER, complément de revenus. Estimer mes droits retraite → Projet immobilier Bilan immobilier Capacité d'emprunt, montage SCI, choix du financement. Préparer mon projet immobilier →

SCPI — Pierre-papier 2026

SCPI : investir dans l’immobilier sans le gérer

Des loyers issus de centaines de biens — bureaux, commerces, logistique — sans crédit ni gestion, dès 1 000 €. Mais le rendement net réel dépend de la structure d’acquisition et du régime fiscal : c’est là que notre accompagnement fait la différence.

Investissement en SCPI — immobilier locatif Ateis Patrimoine

4,91 %

Rendement brut moyen 2025

Source ASPIM — toutes SCPI françaises

Méthodes d’acquisition

Comptant, crédit, AV, nue-propriété, SCI IS

17,2 %

PS sur les dividendes

+IR selon TMI — ou IS 15 % en SCI IS — ou régime AV après 8 ans

SCPI EU

Européennes sans PS

Investies hors France : crédit d’impôt étranger, pas de PS français

Guide complet SCPI 2026 Fonctionnement → Rendement TD, TOF, RAN Les vrais chiffres → Fiscalité IR, IS, AV Selon votre TMI → 5 méthodes Investir en SCPI Comptant, crédit → Sélection Quelle SCPI → Critères objectifs →

Nos outils en libre accès

Simulateurs patrimoniaux gratuits

Des outils techniques développés en interne pour cadrer vos chiffres avant même un premier rendez-vous.

Capacité d'emprunt Calculez combien vous pouvez emprunter selon vos revenus et le taux HCSF. Ouvrir le simulateur → Dividendes SAS 2026 Flat tax (PFU) ou barème IR : calculez le net perçu après prélèvements. Ouvrir le simulateur → Salaire dirigeant SAS Arbitrage salaire / dividendes pour le dirigeant : optimisation 2026. Ouvrir le simulateur → Prêt in fine Simulez un prêt in fine patrimonial et son impact fiscal. Ouvrir le simulateur →

Structurer, financer, investir — ensemble

Un cabinet à votre service, une méthode rigoureuse, un interlocuteur unique. Commençons par un premier échange gratuit, sans engagement.

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Questions fréquentes

Vos questions, nos réponses

Quel est le positionnement du cabinet ?

Ateis Patrimoine conseille ses clients sans lien capitalistique avec une banque, un assureur ou un promoteur. Nous travaillons en architecture ouverte avec plus de 30 partenaires (assureurs, banques, sociétés de gestion) et sélectionnons librement les solutions les mieux adaptées à chaque situation. Lire notre page sur le métier de CGP à Paris.

Quels sont les profils que vous accompagnez ?

Nous accompagnons cinq profils patrimoniaux : les dirigeants d'entreprise, les cadres supérieurs à hauts revenus, les professions libérales, les expatriés et non-résidents, ainsi que les familles patrimoniales en phase de transmission. Le point commun : des situations qui justifient une stratégie globale coordonnée plutôt qu'une succession de produits isolés.

Comment êtes-vous rémunérés ?

Par honoraires de conseil facturés au client, cadrés dans une lettre de mission signée avant toute intervention. Aucun frais avant engagement. Sur un crédit, aucune banque ne nous rémunère : nos honoraires de courtage, fixés dans un mandat de recherche, ne sont dus qu'au déblocage des fonds. Lorsque nous intermédions une assurance-vie ou une transaction immobilière, l'éventuelle rémunération par le partenaire est transparente et systématiquement communiquée. Nous n'avons aucun produit maison et aucun quota commercial imposé.

Que signifient les agréments CIF, COA, COBSP et Carte T ?

Ce sont les quatre habilitations réglementées qui encadrent notre activité : CIF (Conseil en Investissements Financiers, supervisé par l'AMF), COA (Courtier en Assurance, ORIAS), COBSP (Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement, ACPR), Carte T (Transaction immobilière, CCI Paris). Cette combinaison rare nous permet de conseiller sur les placements financiers, de distribuer de l'assurance-vie, de négocier des financements bancaires et de réaliser des transactions immobilières — sous un même toit.

Pourquoi refusez-vous la défiscalisation packagée (Pinel, Malraux, Denormandie) ?

Parce que ces produits sont construits pour l'avantage fiscal avant d'être construits pour le patrimoine. Le rendement économique réel, après la fin de l'incitation, est souvent décevant : prix d'achat supérieur au marché, zone locative sous-jacente faible, liquidité à la revente incertaine. Nous privilégions l'immobilier ancien décoté sourcé en off-market, où l'équation rentabilité/fiscalité/valorisation est meilleure à 10 et 20 ans.

Concrètement, comment se déroule une mission ?

Premier échange gratuit de 30 minutes pour comprendre votre situation et vos objectifs. Si la mission est pertinente, nous établissons une proposition d'accompagnement chiffrée par lettre de mission. Vient ensuite le bilan patrimonial complet, la définition de la stratégie, puis la mise en œuvre (structuration juridique, financement, investissements). Enfin un suivi annuel avec revue et arbitrages. Vous pouvez commencer par demander un premier échange offert.