Votre patrimoine mérite une stratégie globale.
Et un spécialiste du financement.

Ateis Patrimoine conseille ses clients sans lien capitalistique avec une banque, un assureur ou un promoteur. Nous travaillons en architecture ouverte avec plus de 30 partenaires (assureurs, banques, sociétés de gestion) et sélectionnons librement les solutions les mieux adaptées à chaque situation. Lire notre page sur le métier de CGP à Paris.

Nous accompagnons cinq profils patrimoniaux : les dirigeants d'entreprise, les cadres supérieurs à hauts revenus, les professions libérales, les expatriés et non-résidents, ainsi que les familles patrimoniales en phase de transmission. Le point commun : des situations qui justifient une stratégie globale coordonnée plutôt qu'une succession de produits isolés.

Par honoraires de conseil facturés au client, cadrés dans une lettre de mission signée avant toute intervention. Aucun frais avant engagement. Lorsque nous intermédions une opération (assurance-vie, crédit, transaction immobilière), l'éventuelle rémunération par le partenaire est transparente et systématiquement communiquée. Nous n'avons aucun produit maison et aucun quota commercial imposé.

Ce sont les quatre habilitations réglementées qui encadrent notre activité : CIF (Conseil en Investissements Financiers, supervisé par l'AMF), COA (Courtier en Assurance, ORIAS), COBSP (Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement, ACPR), Carte T (Transaction immobilière, CCI Paris). Cette combinaison rare nous permet de conseiller sur les placements financiers, de distribuer de l'assurance-vie, de négocier des financements bancaires et de réaliser des transactions immobilières — sous un même toit.

Parce que ces produits sont construits pour l'avantage fiscal avant d'être construits pour le patrimoine. Le rendement économique réel, après la fin de l'incitation, est souvent décevant : prix d'achat supérieur au marché, zone locative sous-jacente faible, liquidité à la revente incertaine. Nous privilégions l'immobilier ancien décoté sourcé en off-market, où l'équation rentabilité/fiscalité/valorisation est meilleure à 10 et 20 ans.

Premier échange gratuit de 45 minutes pour comprendre votre situation et vos objectifs. Si la mission est pertinente, nous établissons une proposition d'accompagnement chiffrée par lettre de mission. Vient ensuite le bilan patrimonial complet, la définition de la stratégie, puis la mise en œuvre (structuration juridique, financement, investissements). Enfin un suivi annuel avec revue et arbitrages. Vous pouvez commencer par demander un bilan gratuit.