Cabinet de conseil en gestion de patrimoine · Paris 5e

Conseil en gestion de patrimoine et ingénierie du financement

Un cabinet généraliste et indépendant, qui lit l’ensemble de votre patrimoine avant de parler produits. Et trois spécialités que peu de cabinets réunissent : le financement complexe, l’immobilier ancien off-market et l’allocation financière sur mesure. À partir de 100 000 € de projet.

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47 M€

Financements obtenus depuis 2023

dont 12,5 M€ de SCPI en SCI à l’IS sur 20 ans

Banques partenaires

mises en concurrence pour votre financement

350

Apporteurs d’affaires

pour l’immobilier ancien off-market

SCPI sélectionnées

au comptant, à crédit ou en nue-propriété

30+

Partenaires financiers

assureurs, banques, sociétés de gestion

Chiffres à jour au 12 octobre 2026

Spécialités Rendez-vous Profils Expertises Méthode Bilan patrimonial FAQ

Ce qui nous différencie

Trois spécialités, un seul fil : votre stratégie

Le conseil vient en premier : votre situation, vos objectifs, la bonne structure. Ensuite seulement, nous allons chercher le crédit, le bien et les placements.

Ingénierie du financement

Vous êtes dirigeant, vos revenus varient, vous achetez en SCI à l’IS : ce sont les dossiers que les banques freinent. Nous construisons le montage avant le choix du bien, puis nous mettons 22 banques en concurrence. Et c’est vous seul qui nous payez, jamais la banque.

Crédit complexe patrimonial Crédit en SCI à l’IS SCPI à crédit en SCI à l’IS, sur 20 ans Crédit hypothécaire Prêt in fine patrimonial Crédit Lombard et nantissement d’assurance-vie

Immobilier ancien off-market

350 apporteurs d’affaires (marchands de biens, notaires, agents spécialisés) nous proposent des biens anciens à prix décoté, avant leur mise en vente publique. Les travaux sont souvent financés dans le même prêt.

Immobilier ancien off-market Investir en locatif Investissement locatif à Paris Immeuble de rapport

Allocation financière sur mesure

Assurance-vie française ou luxembourgeoise, PER, SCPI, contrat de capitalisation : nous répartissons vos placements selon votre fiscalité et vos projets, pas selon une liste de produits à placer.

Assurance-vie Assurance-vie luxembourgeoise Contrat de capitalisation PER

4 habilitations, un seul cabinet

CIFvos placements
COAvotre assurance-vie
COBSPvotre crédit
Carte Tvotre immobilier

ORIAS 24003722 · Membre ANACOFI

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      EXCELLENT  
   Basée sur 22 avis 
    
 
 
 
   
 
 
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   Ceven' Paysage 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Très satisfait. Le seul cabinet qui a bien voulu s'occuper de mon dossier et de quel manière ! Allez y les yeux fermés
  
 
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   Vanessa Bettane 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. MR Billon fait preuve d'une grande écoute et de conseils très avisés.Il s'adapte au profil pour une gestion sereine.
  
 
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   Bella L 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. We had a very positive experience. Boris who assisted us was highly professional and clearly very knowledgeable. He took the time to explain everything with great patience, making sure we fully understood each point without ever feeling rushed. What stood out most was his data-driven approach — the presentation was well-prepared, insightful, and thoughtfully tailored to our specific needs and requests. This made the entire process both efficient and reassuring. Highly recommended.
  
 
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   Laura Petit 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je suis plus que satisfaite de l'accompagnement de Boris. Le projet a été mené de A à Z avec professionnalisme et bienveillance. Je suis ravie !
  
 
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   Maryvonne Buchot 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Une équipe très professionnelle, je les recommande chaudement.
  
 
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   théo sourdille 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Ravi de l’accompagnement sur mesure pour mon projet immobilier. Avant toute décision, un véritable travail de structuration de l’épargne et d’optimisation du financement a été réalisé, me permettant d’avoir une vision claire et stratégique à long terme. L’accompagnement, sérieux et pédagogique, s’est inscrit dans la durée et m’a apporté des conseils précieux, tant sur la préparation du projet que sur la sélection du bien. Je recommande ce cabinet à toute personne souhaitant développer son patrimoine de manière réfléchie et structurée.
  
 
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   Lucas Petit 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Une équipe d’un professionnalisme rare. Toujours précis, disponibles et transparents, ils travaillent avec rigueur et dans l’intérêt réel de leurs clients. On sent qu’on est entre de bonnes mains, avec des conseils sur mesure et une vraie expertise en gestion de patrimoine. Je recommande
  
 
      Publié sur Google  
   
   jean marc 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande vivement le cabinet Ateis Patrimoine. Je les ai contacté pour une assurance vie. J'ai eu affaire avec Mr Billon. Grace à son expertise et son conseil personnalisé, sa gentillesse et sa disponibilité, il a su m'écouter et me conseiller sur la suite de mon projet. Ce fut un plaisir d'échanger avec lui.
  
 
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   Terry Tong 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. On voulait vraiment réaliser un investissement immobilier dans le sud de la France, et Boris, notre conseiller en gestion de patrimoine, nous a apporté un conseil en immobilier vraiment précieux. Il a fait appel à des apporteurs d’affaires pour nous trouver un bien immobilier sur mesure, parfaitement adapté à nos critères. Il nous a aussi présenté des études de marché complètes pour sécuriser notre investissement et faire les bons choix. Un accompagnement sérieux, personnalisé et vraiment rassurant. On recommande fortement !
  
 
  
  
 
 
     Certifié par: Trustindex  Le badge vérifié de Trustindex est le symbole universel de confiance. Seules les meilleures entreprises peuvent obtenir le badge vérifié, avec une note supérieure à 4.5, basée sur les avis des clients au cours des derniers 12 mois. En savoir plus

Boris Billon, fondateur du cabinet Ateis Patrimoine à Paris 5e

Qui vous accompagne

Boris Billon et nos équipes d’experts

Fondateur d’Ateis Patrimoine · Paris 5e

J’ai passé dix ans en banque privée et en gestion de fortune avant de créer Ateis Patrimoine en 2023. Ici, aucun objectif de vente.

Nos conseillers seniors

Plus de 20 ans en cabinets parisiens et en family office. Ils enseignent aussi la gestion de patrimoine.

Nos experts crédit

Issus des grandes banques patrimoniales françaises.

Un interlocuteur dédié, du premier échange au suivi annuel.

« Je ne vends pas de produits. Je m’occupe de votre dossier de bout en bout : comprendre, structurer, financer, investir, puis accompagner. »

Master gestion de patrimoine · PSB
Certification AMF
Top 10 sur 127 · Championnat des Experts du Patrimoine 2026

Réserver un premier échange →Nous découvrir

« Nous privilégions les solutions qui créent de la valeur réelle plutôt qu’une optimisation fiscale de façade. »

— Boris Billon, entretien Experts du Patrimoine, juin 2026

Ateis Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine situé au 29 rue Poliveau, Paris 5e, fondé en 2023 par Boris Billon après dix ans en banque privée. Enregistré à l’ORIAS (n° 24003722) sous quatre statuts (CIF, COA, COBSP, carte T), le cabinet n’a de lien capitalistique avec aucun établissement et sélectionne librement ses solutions parmi plus de 30 partenaires. 47 M€ de financements obtenus auprès de 22 banques depuis 2023. Sur le crédit, le cabinet est rémunéré exclusivement par ses clients. Note Google : 4,8/5 sur 22 avis (octobre 2026).

Pour qui nous travaillons

Votre profil détermine votre stratégie

Un dirigeant, un expatrié et une famille en transmission n’ont ni les mêmes leviers, ni les mêmes risques. Nous partons de votre situation réelle, pas d’un catalogue de solutions.

Dirigeants d’entreprise

Une rémunération mal arbitrée, une trésorerie qui dort, une cession qu’on prépare trop tard. Holding, vente à soi-même (OBO), pacte Dutreil : on structure avant de céder.

Optimiser ma rémunération et ma cession →

Cadres supérieurs

Un PER jamais ouvert, des stock-options mal gérées, une assurance-vie qui dort, un achat locatif sans la bonne structure : chaque année, c’est de l’impôt laissé à l’État.

Réduire l’impôt que vous laissez chaque année →

Professions libérales

Une retraite obligatoire trop faible, une prévoyance négligée, un cabinet à transmettre un jour. Société d’exercice, holding de libéral (SPFPL), régime de votre caisse : tout se prépare tôt.

Sécuriser ma retraite et ma prévoyance →

Expatriés & non-résidents

Double imposition, exit tax au départ, retour en France mal préparé. De vos loyers français à votre assurance-vie luxembourgeoise, chaque étape se sécurise.

Maîtriser ma fiscalité d’expatrié →

Familles patrimoniales

Transmettre sans diviser la famille ni payer trop de droits. Donation, démembrement, clause bénéficiaire, IFI : tout s’organise de votre vivant.

Préparer ma transmission sereinement →

Nos expertises patrimoniales

Une approche globale sur tous vos sujets

Cabinet de gestion de patrimoine, nous traitons tous vos sujets : stratégie, fiscalité, placements, immobilier, retraite et transmission.

Les bureaux du cabinet Ateis Patrimoine à Paris

Bilan patrimonial

Un audit complet de votre situation, des objectifs chiffrés, puis une stratégie d’ensemble sur mesure.

Découvrir le bilan →

Optimisation fiscale

Payer moins d’impôt par la structure plutôt que par des produits : régime fiscal, arbitrages, cadre juridique.

Optimisation fiscale →

Placements financiers

Une répartition diversifiée entre fonds, ETF et produits structurés, choisis pour votre profil.

Épargne et placements →

Assurance-vie

Contrats haut de gamme français et luxembourgeois, rédaction de la clause bénéficiaire, arbitrages, protection renforcée de vos avoirs au Luxembourg.

Assurance-vie Luxembourg →

Investissement immobilier

Biens anciens décotés trouvés hors marché, démembrement, location meublée (LMNP), SCI adaptée à votre cas.

Investissement locatif →

Préparation retraite

PER et anciens contrats (Madelin, PERCO, article 83) : constituer le capital, puis choisir entre rente et capital.

Préparer la retraite →

Transmission & succession

Donation, pacte Dutreil, démembrement, clause bénéficiaire : organiser la transmission sur deux générations.

Transmission →

Structuration dirigeant

SCI à l’IS ou à l’IR, holding patrimoniale, SAS ou SCI, apport-cession : la bonne structure avant d’investir ou de vendre.

Structuration SCI →

Nos marchés · couverture nationale

Nous analysons les marchés où votre capital travaille le mieux.

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Analyse publiée

À venir

Investissement locatif, nos analyses ville par ville : Paris · Grand Paris · Amiens · Bordeaux · Brest · Caen · Grenoble · Lille · Lyon · Marseille · Metz · Montpellier · Nantes · Quimper · Reims · Rennes · Roanne · Rouen · Strasbourg · Toulon · Toulouse

Notre méthode

Une méthode en cinq temps, du diagnostic au suivi

Cinq étapes, toujours dans le même ordre : comprendre votre situation, structurer le cadre juridique, monter le financement, sélectionner les bons actifs, puis vous accompagner dans la durée.

Comprendre

Audit complet de votre situation fiscale, juridique, professionnelle et familiale. Objectifs chiffrés à 5, 10 et 20 ans.

Le bilan patrimonial →

Structurer

Choix de la structure avant d’investir : SCI à l’IR ou à l’IS, holding, démembrement. C’est elle qui fixe votre fiscalité et votre transmission.

SCI ou holding →

Financer

22 banques mises en concurrence. Nous montons le dossier : prêt in fine, crédit Lombard adossé à votre assurance-vie, frais et travaux inclus quand le dossier le permet.

L’ingénierie de financement →

Investir

Sélection des actifs : immobilier ancien trouvé hors marché par notre réseau d’apporteurs, placements financiers choisis pour votre situation.

L’immobilier off-market →

Accompagner

Revue annuelle, arbitrages, mise à jour à chaque changement fiscal, et présence à vos côtés aux étapes clés : cession, transmission.

Notre suivi →

Nos engagements

Trois engagements non négociables

Notre indépendance n’est pas un argument marketing. Elle se vérifie sur trois règles que nous appliquons sans exception.

Libre choix des solutions

Aucun produit maison, aucune filiale à faire vivre. Nous choisissons librement parmi plus de 30 partenaires financiers.

Transparence de la rémunération

Honoraires et commissions écrits noir sur blanc dans une lettre de mission, signée avant de commencer. Aucun frais caché.

Pas de défiscalisation packagée

Ni Pinel, ni Malraux, ni Denormandie, ni Girardin. Un produit vendu pour l’impôt qu’il efface fait rarement un bon investissement.

Commencer par un bilan

Quel bilan pour votre situation ?

Tout commence par un premier échange gratuit de 30 minutes. Choisissez l’angle le plus proche de votre situation ; le bilan complet fait ensuite l’objet d’une lettre de mission.

Première étape 30 minutes, offertes Premier échange de 30 minutes offert, sans engagement. Réserver mon échange offert → Couples & familles Bilan couple Régime matrimonial, achat commun, protection du conjoint. Protéger mon conjoint → Dirigeants Bilan chef d'entreprise Rémunération, dividendes, cession, patrimoine privé/pro. Optimiser mon statut de dirigeant → Préparation retraite Bilan retraite Estimation des droits, PER, complément de revenus. Estimer mes droits retraite → Projet immobilier Bilan immobilier Capacité d'emprunt, montage SCI, choix du financement. Préparer mon projet immobilier →

SCPI · Pierre-papier 2026

SCPI : investir dans l’immobilier sans le gérer

Des loyers tirés de centaines de bureaux, commerces et entrepôts, sans aucune gestion locative. Le rendement net, lui, dépend de la façon d’acheter : au comptant, à crédit ou en SCI à l’IS. C’est là que tout se joue.

Investissement en SCPI — immobilier locatif Ateis Patrimoine

4,91 %

Rendement brut moyen 2025

Source ASPIM, toutes SCPI françaises

Façons d’acheter

Au comptant, à crédit, via l’assurance-vie, en nue-propriété ou en SCI à l’IS

17,2 %

De prélèvements sociaux sur les loyers reçus en direct

Ils s’ajoutent à votre impôt sur le revenu. Moins lourd en SCI à l’IS (15 % jusqu’à 42 500 € de bénéfice) ou via l’assurance-vie après 8 ans

0 %

De prélèvements sociaux sur les SCPI européennes

Les loyers encaissés hors de France échappent aux 17,2 % grâce aux conventions fiscales

Guide complet SCPI 2026 Fonctionnement → Rendement Distribution, occupation, réserves Les vrais chiffres → Fiscalité En direct, en société ou en assurance-vie Selon votre tranche d’impôt → 5 méthodes Investir en SCPI Comptant, crédit → Sélection Quelle SCPI → Critères objectifs →

Nos outils en libre accès

Simulateurs patrimoniaux gratuits

Des outils techniques développés en interne pour cadrer vos chiffres avant même un premier rendez-vous.

Capacité d'emprunt Calculez combien vous pouvez emprunter selon vos revenus et la limite d’endettement de 35 %. Ouvrir le simulateur → Dividendes SAS 2026 Flat tax ou barème de l’impôt : calculez ce que vous touchez vraiment. Ouvrir le simulateur → Salaire dirigeant SAS Salaire ou dividendes : ce qu’il vous reste vraiment, barème 2026. Ouvrir le simulateur → Prêt in fine Intérêts seuls pendant le prêt, capital remboursé à la fin : mesurez l’effet sur vos impôts. Ouvrir le simulateur →

Structurer, financer, investir — ensemble

Un cabinet à votre service, une méthode rigoureuse, un interlocuteur unique. Commençons par un premier échange gratuit, sans engagement.

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Questions fréquentes

Vos questions, nos réponses

Quel est le positionnement d’Ateis Patrimoine, cabinet de gestion de patrimoine à Paris ?

Ateis Patrimoine conseille ses clients sans lien capitalistique avec une banque, un assureur ou un promoteur. Nous choisissons librement, parmi plus de 30 partenaires (assureurs, banques, sociétés de gestion), la solution qui correspond à chaque situation. Lire notre page sur le métier de CGP à Paris.

Quels profils de clients accompagne Ateis Patrimoine ?

Nous accompagnons cinq profils patrimoniaux : les dirigeants d'entreprise, les cadres supérieurs à hauts revenus, les professions libérales, les expatriés et non-résidents, ainsi que les familles patrimoniales en phase de transmission. Le point commun : des situations qui justifient une stratégie globale coordonnée plutôt qu'une succession de produits isolés.

Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine à Paris ?

Chez Ateis Patrimoine, le conseil se facture en honoraires fixés à l’avance dans une lettre de mission. Aucun frais avant engagement. Sur le crédit, aucune banque ne nous rémunère : les honoraires de courtage vont de 0,79 % à 1,7 % du montant financé (2 % à 5 % pour un crédit patrimonial complexe) et ne sont dus qu’au déblocage des fonds. Lorsque nous plaçons une assurance-vie ou réalisons une transaction immobilière, la rémunération éventuelle versée par le partenaire vous est indiquée clairement, à chaque fois. Aucun produit maison, aucun quota commercial. Voir le détail de nos honoraires.

Que signifient les agréments CIF, COA, COBSP et carte T d’un cabinet de gestion de patrimoine ?

Ce sont les quatre habilitations réglementées qui encadrent notre activité : CIF (Conseil en Investissements Financiers, supervisé par l'AMF), COA (Courtier en Assurance, ORIAS), COBSP (Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement, ACPR), Carte T (Transaction immobilière, CCI Paris). Cette combinaison rare nous permet de conseiller sur les placements financiers, de distribuer de l'assurance-vie, de négocier des financements bancaires et de réaliser des transactions immobilières, sous un même toit.

Pourquoi refuser la défiscalisation packagée (Pinel, Malraux, Denormandie) ?

Parce que ces produits sont construits pour l'avantage fiscal avant d'être construits pour le patrimoine. Une fois l’avantage fiscal épuisé, le rendement réel déçoit souvent : prix d’achat au-dessus du marché, demande locative faible, revente difficile. Nous préférons l’immobilier ancien décoté, trouvé hors marché, qui tient mieux la route à 10 et 20 ans, fiscalité comprise.

Comment se déroule une mission de gestion de patrimoine, du premier échange au suivi ?

Premier échange gratuit de 30 minutes pour comprendre votre situation et vos objectifs. Si la mission est pertinente, nous établissons une proposition d'accompagnement chiffrée par lettre de mission. Vient ensuite le bilan patrimonial complet, la définition de la stratégie, puis la mise en œuvre (structuration juridique, financement, investissements). Enfin un suivi annuel avec revue et arbitrages. Vous pouvez commencer par demander un premier échange offert.

À partir de quel patrimoine faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Chez Ateis Patrimoine, l’accompagnement démarre à partir de 100 000 € de projet, qu’il s’agisse de crédit, d’immobilier ou de structuration patrimoniale. Sur les SCPI, le seuil est de 50 000 €. Le premier échange de 30 minutes reste offert dans tous les cas : si une mission ne se justifie pas encore, on vous le dit.

Quelle différence entre un cabinet de gestion de patrimoine et une banque privée ?

Une banque privée vous conseille au sein de son établissement, avec ses contrats et un ticket d’entrée souvent au-delà du million. Un cabinet comme Ateis Patrimoine n’a de lien capitalistique avec aucun établissement : il met 22 banques en concurrence et sélectionne ses contrats librement. Son fondateur vient de la banque privée : la même exigence, sans produit maison.