Cabinet CGP Paris :
conseil patrimonial indépendant
et architecture ouverte.
Ateis Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant basé Paris 5e, fondé en 2023. Nous accompagnons dirigeants, cadres supérieurs, professions libérales et familles patrimoniales sur l'ensemble de leur stratégie financière, fiscale et immobilière — avec un seul interlocuteur dédié, sur le long terme.
Indépendant et multi-statuts :
100 % dédiés à nos clients.
Ateis Patrimoine combine quatre métiers réglementés (CIF, COA, COBSP, Carte T) au sein d'une même structure indépendante — sans aucun lien capitalistique avec un assureur, une banque ou un promoteur. Cette configuration nous permet de couvrir tous les sujets patrimoniaux avec un seul interlocuteur, sans renvoyer le client à un partenaire extérieur.
Année de fondation
Cabinet créé en 2023, porté par dix années d'expérience préalable en banque privée, banque entreprise et cabinet de gestion de fortune avec expertise comptable. Une structure jeune, des méthodes éprouvées.
Clients accompagnés
Près de 150 clients accompagnés sur des sujets aussi variés que la structuration de holding, la cession d'entreprise, l'investissement immobilier patrimonial, la préparation de la retraite ou la transmission.
Statuts réglementaires
CIF (Conseiller en Investissements Financiers), COA (Courtier en Assurance), COBSP (Courtier en Opérations de Banque) et Carte T (Transactions immobilières). Tous déclarés auprès de l'ORIAS sous le numéro 24003722.
Banques partenaires
Vingt-deux établissements bancaires référencés pour le financement immobilier et la structuration de crédits patrimoniaux. Architecture ouverte, sans exclusivité ni préférence commerciale imposée.
Plusieurs millions conseillés
Plusieurs millions d'euros d'encours sous conseil, répartis entre placements financiers, immobilier patrimonial et structurations juridiques. Une volumétrie maitrisée, gage d'un suivi réellement personnalisé.
Interlocuteur dédié
Chaque client a un interlocuteur unique tout au long de la relation. Pas de changé d'affaires qui tourne, pas de transfert de dossier d'un service à l'autre, pas de numéro vert. Une relation directe, sur le long terme.
Ce qu'un réseau bancaire ne peut pas faire pour vous.
Un conseiller en agence bancaire vous propose les produits de sa maison, dans le cadre d'un catalogue fixé en central. Un conseiller en banque privée élargit ce catalogue, mais reste tenu à ses objectifs commerciaux. Aucun des deux ne peut, par construction, vous dire « ce produit ne correspond pas à votre situation » quand il vient de son propre groupe. Le cabinet a été fondé pour combler précisément cet espace.
La logique réseau bancaire
Catalogue de produits maison, objectifs commerciaux trimestriels, rotation des chargés d'affaires tous les 2 à 3 ans, segmentation par seuil de patrimoine. Le modèle est efficace pour traiter des millions de clients en masse, mais incapable de tenir un raisonnement patrimonial cohérent sur 10 ou 20 ans pour un client donné.
La logique cabinet indépendant
Aucun produit maison à vendre. Honoraires ou commissions affichés, jamais cumulés sans accord préalable. Même interlocuteur du premier RDV jusqu'à la transmission de patrimoine. La capacité de refuser un dossier qui ne correspond pas à notre méthode — ce qu'un réseau salarié ne peut pas faire.
Ce positionnement implique de renoncer à certains volumes. Nous accompagnons près de 150 clients, pas 5 000. Cette taille limitée est volontaire : elle conditionne la qualité du suivi que nous pouvons offrir, et la disponibilité réelle de l'interlocuteur que nous mettons en face de chaque client.
Cinq profils patrimoniaux, une méthode commune.
Nous accompagnons cinq grandes familles de clients sur l'ensemble de leur stratégie patrimoniale. La logique d'intervention varie selon le profil, mais le niveau d'exigence et la méthode restent les mêmes. Patrimoines installés comme patrimoines en construction : nous accompagnons les deux, à condition que la démarche soit structurée.
Le premier échange est offert et dure environ 45 minutes. Il nous permet de comprendre votre situation et de vous indiquer si notre accompagnement répond à vos enjeux.
Le premier échange n'engage à rien. Et il sert à quelque chose.
La plupart des cabinets filtrent leurs prospects par seuil de patrimoine dès le formulaire de contact. Nous avons choisi l'inverse : la porte d'entrée est volontairement large, la qualification se fait en RDV. Ce que vous trouverez ci-dessous est exactement ce qui se passe lors d'un premier échange avec le cabinet.
Trois règles que nous ne négocions pas.
Ce sont des contraintes méthodologiques, pas des valeurs affichées en page d'accueil. Elles découlent directement de l'expérience accumulée en banque privée, banque entreprise et gestion de fortune. Lorsque nous les enfreignons, nous le savons d'avance et le formalisons par écrit. Mais nous ne les enfreignons quasiment jamais.
Structurer avant d'investir
Avant tout achat immobilier patrimonial, avant toute souscription d'assurance-vie significative, avant tout apport en compte courant d'associé : nous validons que la structure juridique et fiscale est adaptée. Investir sans structurer revient à payer deux fois : une fois pour l'investissement, une seconde fois pour le restructurer dix ans plus tard.
L'épargne est un levier, pas un apport
Nous déconseillons systématiquement de mobiliser une épargne existante comme apport immobilier dès lors qu'un crédit Lombard ou un nantissement d'assurance-vie est possible. Le coupût d'opportunité d'une épargne liée est presque toujours supérieur au surcoût d'un financement bien structuré.
Rémunération transparente
Modèle mixte : honoraires sur les missions de conseil pur (bilan patrimonial, ingénierie), commissions sur les opérations intermédiées (crédit, assurance-vie). Jamais les deux sur la même opération sans accord préalable. La lettre de mission précise toujours le mode de rémunération retenu.
Pas de défiscalisation packagée
Nous ne proposons ni Pinel, ni Malraux, ni Denormandie, ni Girardin packagé. Ces produits sont structurés pour optimiser la commission du distributeur avant l'intérêt patrimonial du client. Quand l'optimisation fiscale est l'objectif, nous privilégions des montages sur mesure : SCI à l'IS, holding, démembrement, PER, FCPI sélectionnés à la pièce.
Refus de mandat assumé
Nous refusons les dossiers qui ne correspondent pas à notre méthode ou à notre expertise. C'est rare, mais c'est non négociable. Un refus de mandat n'est jamais un jugement sur le client : c'est la reconnaissance que nous ne sommes pas la bonne réponse à sa situation. Nous orientons alors vers un confrère.
Quatre métiers. Un seul interlocuteur. Une combinaison rare.
La plupart des cabinets CGP détiennent un ou deux statuts réglementaires. Ateis Patrimoine en cumule quatre, tous déclarés au même ORIAS 24003722. Cette combinaison nous permet d'intervenir de bout en bout sur les sujets patrimoniaux complexes, sans renvoyer le client à un partenaire externe pour le crédit, l'assurance ou la transaction immobilière.
CIF · Conseiller en Investissements Financiers
Statut régi par les articles L.541-1 et suivants du Code monétaire et financier, sous contrôle de l'AMF. Adhésion ANACOFI-CIF. Nous permet de conseiller sur tous les instruments financiers : assurance-vie multisupports, PER, contrats de capitalisation, SCPI, OPCVM, FCPI/FIP, mandat de gestion.
COA · Courtier en Opérations d'Assurance
Statut déclaré auprès de l'ORIAS, sous contrôle ACPR. Architecture ouverte sur les principaux assureurs du marché (Generali, Spirica, Suravenir, Cardif, Apicil, Swiss Life). Nous permet de structurer assurance-vie, contrats de capitalisation, PER assuranciels et prévoyance.
COBSP · Courtier en Opérations de Banque
Courtier en crédits immobiliers et patrimoniaux. Référencement actif sur 22 banques partenaires (BNP, Société Générale, Crédit Agricole, AXA Banque, CIC, Banque Populaire, banques privées). Crédits classiques, in fine, Lombard, nantissements, montages SCI IS, financements en holding.
Carte T · Transactions immobilières
Carte professionnelle délivrée par la CCI de Paris au titre de la loi Hoguet. Nous permet d'intervenir directement sur les acquisitions et cessions immobilières, notamment sur l'off-market. Complémentaire du COBSP pour traiter une opération immobilière intégralement.
Dix ans d'expérience préalable.
Trois métiers différents. Une méthode synthétique.
Le cabinet a été fondé par Boris Billon en 2023, après dix années d'expérience cumulée en banque privée, banque entreprise et gestion de fortune avec expertise comptable. Cette séquence de trois métiers différents conditionne directement la méthode que le cabinet applique aujourd'hui — et explique pourquoi nous savons faire dialoguer la fiscalité du dirigeant, le financement bancaire et l'ingénierie patrimoniale dans une même stratégie.
Banque privée
Années passées au contact direct de clients fortunés : chefs d'entreprise en cession, familles patrimoniales, cadres dirigeants. Ce qu'on en retient : la différence entre un conseil théorique et un conseil qui tient la route dix ans plus tard se joue dans la rigueur d'exécution.
Banque entreprise
Analyse financière des sociétés, structuration de crédits professionnels, financement d'opérations de croissance externe et de transmission. Ce volet apporte la lecture du dossier bancaire côté banque : comprendre ce qu'un analyste crédit voit dans votre dossier change la façon de le présenter.
Cabinet de gestion de fortune avec expertise comptable
Travail conjoint avec des experts-comptables sur les dossiers patrimoniaux complexes : holding, apport-cession 150-0 B ter, montages démembrés, optimisation IS/IR. Ce qu'on en retient : la fiscalité et la comptabilité se pensent ensemble, jamais séparément, et c'est là que se cachent les vraies économies.
Cette triple expérience est ce qui permet aujourd'hui au cabinet de tenir une conversation simultanément avec votre chargé d'affaires bancaire, votre expert-comptable et votre notaire — et de proposer une stratégie qui les fait converger plutôt que de les laisser travailler en silos.
Aucun lien capitalistique. Aucun produit maison. Aucune rétrocédance prioritaire.
L'indépendance d'un cabinet CGP est un mot souvent galvaudé. Concrètement, elle se vérifie sur trois points précis qu'un client peut auditer : la détention du capital, l'origine des rétrocédances, et les contraintes de production commerciale imposées par les partenaires. Voici notre position sur chacun.
Détention du capital
Ateis Patrimoine SASU est détenue à 100 % par son fondateur. Aucun groupe bancaire, aucun assureur, aucun promoteur immobilier, aucun gestionnaire d'actifs ne participe au capital. La structure n'est pas filiale, ni participation, ni partenariat capitalistique d'aucun acteur du secteur.
Architecture ouverte réelle
22 banques partenaires actives sur le COBSP. Une dizaine d'assureurs référencés sur le COA. Plus de 30 SCPI distribuées. Aucune exclusivité signée avec aucun partenaire. La sélection des produits se fait au cas par cas, en fonction de la situation patrimoniale du client.
Périmètre clair — dossiers refusés
Nous refusons les dossiers qui sortent de notre expertise (gestion d'actifs spéculatifs, optimisation fiscale agressive, structures offshore opaques). Nous refusons aussi les missions impossibles à mener sérieusement dans le temps imparti. Ces refus sont rares mais ils sont réels.
L'architecture ouverte,
en pratique.
Une partie de nos partenaires actuels. Sélection au cas par cas, sans exclusivité ni accord capitalistique.
Vous êtes au bon moment
pour nous contacter si…
Six situations où un cabinet indépendant fait la différence. Si vous vous reconnaissez dans l'une d'elles, le premier échange offert peut clarifier vos options en 45 minutes.
Cession d'entreprise dans les 6 à 24 mois
Apport-cession 150-0 B ter, Pacte Dutreil, holding patrimoniale, structuration de la trésorerie post-cession : les arbitrages se prennent avant la cession, pas après. Une fenêtre de 12 mois bien utilisée peut changer plusieurs centaines de milliers d'euros de fiscalité.
Rentrée exceptionnelle de trésorerie
Distribution de dividendes, vente immobilière, héritage, levée de stock-options, prime de cession. La question n'est pas quel produit choisir, mais comment structurer l'ensemble pour ne pas payer deux fois (fiscalité immédiate + arbitrage forcé dans 5 ans).
Holding ou montage juridique en projet
SAS ou SARL ? IS ou IR ? Apport ou cession ? Compte courant d'associé ou capital ? Ces choix structurent votre fiscalité sur 10 à 20 ans. Les corriger rétroactivement coûte beaucoup plus cher que les penser correctement au départ.
Recertification KYC demandée par votre banque
AMLA, LCB-FT, identification du bénéficiaire effectif : votre banque vous demande des justificatifs et menace de clôturer votre compte. Le risque n'est pas la clôture en elle-même — c'est de devoir reconstituer 10 ans de relation bancaire ailleurs en 60 jours.
Changement de statut professionnel
Salarié qui passe indépendant, dirigeant qui prépare sa cession, pro lib qui s'installe en SEL, expatrié qui rentre en France. Ces transitions sont des points de bascule fiscaux et patrimoniaux — mieux vaut les anticiper que les subir.
TMI à 41 % ou 45 % sans optimisation
Si vous êtes en tranche marginale à 41 % ou 45 % et que vous n'avez ni PER significatif, ni structure de portage, ni assurance-vie travaillée, vous laissez probablement 10 à 30 k€ par an à l'administration fiscale — argent qui aurait pu structurer votre patrimoine.
Avant le premier échange :
les questions que vous vous posez sûrement.
Voici les huit questions qui reviennent le plus souvent avant un premier rendez-vous. Si la vôtre n'y figure pas, posez-la directement par email ou par téléphone : nous répondons sous 24 heures ouvrées.
Faut-il un patrimoine minimum pour faire appel à vous ?
Quels sont vos honoraires ? Comment êtes-vous rémunérés ?
Combien de temps prend un bilan patrimonial complet ?
Travaillez-vous avec mon expert-comptable, mon notaire ou mon avocat ?
Acceptez-vous des clients en région ou seulement à Paris ?
En quoi êtes-vous différent d'un courtier ou d'une banque privée ?
Que se passe-t-il après le premier échange ?
Que se passe-t-il si je ne suis pas satisfait de l'accompagnement ?
Un premier échange offert.
45 minutes, sans engagement.
Visio ou rendez-vous au cabinet, 29 rue Poliveau, Paris 5e. Vous décrivez votre situation, nous identifions les enjeux prioritaires et vous indiquons si notre accompagnement répond à votre besoin. Pas de présentation commerciale, pas de demande de pièces : un échange de fond.