Transmission de patrimoine 2026 :
donner, transmettre et optimiser selon votre situation familiale

Ce que nos clients pensent de nos conseils en transmission

 
 
 
 
  EXCELLENT  
  
 Basée sur 20 avis 
 
 
  
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
 
 
 
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 Vanessa Bettane 
 
 
 
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MR Billon fait preuve d'une grande écoute et de conseils très avisés.Il s'adapte au profil pour une gestion sereine.
  
 
  
 
 
 
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 Bella L 
 
 
 
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We had a very positive experience. Boris who assisted us was highly professional and clearly very knowledgeable. He took the time to explain everything with great patience, making sure we fully understood each point without ever feeling rushed. What stood out most was his data-driven approach — the presentation was well-prepared, insightful, and thoughtfully tailored to our specific needs and requests. This made the entire process both efficient and reassuring. Highly recommended.
  
 
  
 
 
 
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 Laura Petit 
 
 
 
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Je suis plus que satisfaite de l'accompagnement de Boris. Le projet a été mené de A à Z avec professionnalisme et bienveillance. Je suis ravie !
  
 
  
 
 
 
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 Maryvonne Buchot 
 
 
 
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Une équipe très professionnelle, je les recommande chaudement.
  
 
  
 
 
 
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 théo sourdille 
 
 
 
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Ravi de l’accompagnement sur mesure pour mon projet immobilier. Avant toute décision, un véritable travail de structuration de l’épargne et d’optimisation du financement a été réalisé, me permettant d’avoir une vision claire et stratégique à long terme. L’accompagnement, sérieux et pédagogique, s’est inscrit dans la durée et m’a apporté des conseils précieux, tant sur la préparation du projet que sur la sélection du bien. Je recommande ce cabinet à toute personne souhaitant développer son patrimoine de manière réfléchie et structurée.
  
 
  
 
 
 
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 Lucas Petit 
 
 
 
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Une équipe d’un professionnalisme rare. Toujours précis, disponibles et transparents, ils travaillent avec rigueur et dans l’intérêt réel de leurs clients. On sent qu’on est entre de bonnes mains, avec des conseils sur mesure et une vraie expertise en gestion de patrimoine. Je recommande
  
 
  
 
 
 
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 jean marc 
 
 
 
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Je recommande vivement le cabinet Ateis Patrimoine. Je les ai contacté pour une assurance vie. J'ai eu affaire avec Mr Billon. Grace à son expertise et son conseil personnalisé, sa gentillesse et sa disponibilité, il a su m'écouter et me conseiller sur la suite de mon projet. Ce fut un plaisir d'échanger avec lui.
  
 
  
 
 
 
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 Terry Tong 
 
 
 
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On voulait vraiment réaliser un investissement immobilier dans le sud de la France, et Boris, notre conseiller en gestion de patrimoine, nous a apporté un conseil en immobilier vraiment précieux. Il a fait appel à des apporteurs d’affaires pour nous trouver un bien immobilier sur mesure, parfaitement adapté à nos critères. Il nous a aussi présenté des études de marché complètes pour sécuriser notre investissement et faire les bons choix. Un accompagnement sérieux, personnalisé et vraiment rassurant. On recommande fortement !
  
 
  
 
 
 
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 jonathan Guedj 
 
 
 
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Très clair et accompagnement sur mesure ciblant exactement les capacités et projets sur le long terme
  
 
  
 
 
 
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 Luna LI 
 
 
 
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Je recommande vraiment ce cabinet de gestion de patrimoine ! Ils m’ont donné des conseils financiers super clairs et adaptés à ma situation. J’ai enfin l’impression d’être bien accompagné et de comprendre mes choix. Une équipe sympa, disponible et pro. Franchement, je suis très satisfait !
  
 
  
 
 
 
 
   
 
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Réformes LFI 2026 — ce que vous devez savoir avant d’agir

La loi de finances pour 2026, promulguée le 19 février 2026, introduit trois changements majeurs pour les stratégies de transmission des dirigeants et des familles à patrimoine élevé.

Fiscalité de la transmission de patrimoine : taux, abattements et barème 2026

Après application des abattements, les droits sont calculés selon un barème progressif. En ligne directe (parent–enfant), les taux vont de 5 % à 45 %. Entre tiers, le taux peut atteindre 60 %.

Entre frères et sœurs : 35 à 45 %. Neveux / nièces : 55 %. Tiers (concubin, ami) : 60 %. Source : impots.gouv.fr / notaires.fr.

Combien perdez-vous chaque année sans agir ?

Les abattements sont gelés jusqu’en 2028. Votre patrimoine, lui, continue de croître. Voici ce que ça représente concrètement selon 3 profils réels.

Nos guides spécialisés par stratégie de transmission de patrimoine