Simulateur de bilan patrimonial en ligne — gratuit et personnalisé
Notre simulateur de bilan patrimonial en ligne vous permet d’obtenir en quelques minutes un diagnostic complet et gratuit de votre situation patrimoniale. Revenus, charges, actifs financiers, immobilier, épargne, fiscalité, retraite, succession : le simulateur analyse l’ensemble de vos données et vous restitue une vision claire de votre patrimoine avec des préconisations personnalisées.
Sans engagement, sans carte bancaire, sans inscription obligatoire.
Un questionnaire guidé, sans jargon financier, pour obtenir un résultat immédiat.
Résultats adaptés à votre profil : salarié, chef d’entreprise, retraité, indépendant.
Vos données sont 100 % confidentielles et ne sont jamais revendues à des tiers.
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial est un audit complet de votre situation financière et patrimoniale. Il permet d’établir un état des lieux précis de ce que vous possédez (actif) et de ce que vous devez (passif), de mesurer l’adéquation de votre patrimoine avec vos objectifs de vie, et d’identifier les leviers d’optimisation disponibles. C’est la première étape indispensable avant toute décision d’investissement, de défiscalisation ou de transmission.
Un bilan patrimonial complet analyse plusieurs dimensions de votre situation : votre situation civile et familiale (régime matrimonial, enfants à charge, héritiers), vos revenus et charges (salaires, revenus fonciers, revenus de capitaux mobiliers, pensions), votre patrimoine financier (épargne, assurance-vie, PER, PEA, actions, obligations), votre patrimoine immobilier (résidence principale, investissements locatifs, SCPI), votre situation fiscale (TMI, IFI, impôt sur les plus-values) et vos objectifs patrimoniaux (préparer la retraite, transmettre, réduire les impôts, investir).
Ce que notre simulateur de bilan patrimonial analyse
Âge, situation familiale, régime matrimonial, nombre d’enfants, situation professionnelle — pour contextualiser chaque recommandation.
Revenus nets, revenus fonciers, dividendes, charges courantes — pour calculer votre capacité d’épargne et votre taux d’endettement.
Épargne disponible, assurance-vie, PER, PEA, placements boursiers — pour évaluer la diversification et la liquidité de vos actifs.
Résidence principale, investissements locatifs, SCPI, valeur et financement — pour mesurer votre exposition immobilière et votre rendement.
Tranche marginale d’imposition, IFI, optimisations disponibles — pour identifier les dispositifs de défiscalisation adaptés à votre profil.
Préparer la retraite, réduire les impôts, investir, transmettre, protéger votre famille — pour aligner les recommandations avec vos priorités réelles.
Pourquoi faire un bilan patrimonial en ligne ?
La plupart des Français gèrent leur patrimoine par habitude ou par défaut, sans vision d’ensemble. Un bilan patrimonial permet de sortir de cette gestion réactive pour adopter une approche stratégique. En pratique, un bilan patrimonial peut révéler une épargne mal rémunérée qui dort sur un livret A alors que d’autres supports offriraient une meilleure performance nette, une fiscalité excessive que plusieurs dispositifs légaux permettraient de réduire significativement, une mauvaise diversification du patrimoine avec une exposition trop forte à l’immobilier ou à un seul type d’actif, ou encore une absence de préparation à la retraite ou à la transmission.
Bilan patrimonial en ligne vs bilan avec un CGP : quelle différence ?
- Résultat immédiat, disponible 24h/24
- 100 % gratuit et sans engagement
- Analyse automatisée de votre situation
- Idéal pour un premier diagnostic rapide
- Préconisations générales adaptées à votre profil
- Analyse approfondie, documentée et réglementée
- Recommandations précises et actionables
- Accompagnement sur la mise en oeuvre
- Obligatoire pour des montants significatifs
- Conseiller certifié ORIAS (CIF, COA, COBSP)
Notre simulateur est la première étape d’un parcours patrimonial : il vous donne une vision claire de votre situation et identifie les axes d’optimisation prioritaires. Un conseiller en gestion de patrimoine peut ensuite approfondir ces résultats lors d’un entretien dédié, sans frais et sans engagement.
Pour qui est ce simulateur de bilan patrimonial ?
FAQ — simulateur bilan patrimonial
Oui, 100 % gratuit et sans engagement. Vous obtenez une analyse complète de votre situation patrimoniale sans aucun frais, sans carte bancaire requise et sans obligation de prendre rendez-vous. Si vous souhaitez aller plus loin, un échange avec l’un de nos conseillers CGP est possible, également sans engagement.
Le questionnaire prend environ 5 à 10 minutes selon la complexité de votre situation. Les résultats sont affichés immédiatement à la fin du parcours. Vous pouvez aussi sauvegarder et revenir compléter ultérieurement.
Oui. Vos données sont traitées de manière confidentielle, conformément au RGPD. Elles ne sont jamais revendues à des tiers ni utilisées à des fins publicitaires. Ateis Patrimoine est un cabinet réglementé, immatriculé à l’ORIAS (n° 24003722).
À la fin du parcours, vous recevez un diagnostic personnalisé de votre situation patrimoniale : points forts, axes d’amélioration, dispositifs d’optimisation fiscale pertinents pour votre profil (assurance-vie, PER, immobilier locatif, SCPI, etc.) et une invitation à un échange avec un conseiller si vous souhaitez aller plus loin.
Ces termes sont souvent utilisés de façon interchangeable. Un bilan patrimonial et un audit patrimonial désignent la même démarche : un état des lieux complet de votre situation (actif, passif, revenus, fiscalité, objectifs). L’analyse patrimoniale peut désigner une étude plus ciblée sur un aspect spécifique (fiscalité, retraite, transmission). Notre simulateur réalise un bilan patrimonial complet couvrant l’ensemble de ces dimensions.
Bilan patrimonial par profil : nos guides dédiés
Votre situation est unique. Selon votre profil, les enjeux patrimoniaux et les leviers d’optimisation diffèrent radicalement. Retrouvez nos guides spécialisés :
Tout savoir sur le bilan patrimonial offert par un CGP.
Rémunération, protection, cession et transmission d’entreprise.
Revenus de remplacement, optimisation fiscale et transmission.
Régime matrimonial, protection du conjoint, stratégie commune.
Analyse de votre patrimoine immobilier : rendement, fiscalité, restructuration.
Nos guides patrimoniaux pour aller plus loin
Pour aller plus loin après votre bilan, consultez nos articles sur la méthode du bilan patrimonial, notre guide sur l’assurance-vie, notre article sur le statut LMNP et nos autres simulateurs patrimoniaux.