Ateis Patrimoine

Outil gratuit — résultat en 24h — sans engagement

Bilan patrimonial en ligne :
analysez vos leviers en 9 étapes.

Profil, revenus, charges, patrimoine, immobilier, objectifs, marchés. Neuf étapes pour identifier votre structure optimale, votre capacité d’emprunt réelle et vos leviers fiscaux. Synthèse personnalisée envoyée sous 24h.

Ce que vous obtenez
SCI
Structure de détention optimaleIS vs nom propre vs LMNP réel selon votre TMI
Cap.
Capacité d’emprunt réelleAvec intégration des revenus locatifs
Fis.
Écart fiscal chiffréNom propre vs SCI IS sur votre profil
24h
Synthèse personnaliséeEnvoyée par email, gratuit et sans engagement
Simulateur bilan patrimonial — 9 étapes — 5 à 10 minutes

Complétez les 9 étapes pour recevoir votre analyse.

Plus vos réponses sont précises, plus l’analyse sera pertinente. Vous pouvez estimer les montants — des ordres de grandeur suffisent pour les premières étapes.

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Charges
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Résultat
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Contact

Informations Personnelles

Commençons par mieux vous connaître

Informations sur les Revenus

Vos revenus annuels bruts (€)

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Charges du Foyer

Vos charges mensuelles (€)

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Patrimoine Financier

Valorisation actuelle de vos placements (€)

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Biens Immobiliers

Hors résidence principale

Vos Objectifs Patrimoniaux

Qu’est-ce qui vous importe le plus ?

Connaissance & Expérience Marchés

Pour personnaliser nos recommandations

Votre Analyse Patrimoniale

Voici un aperçu de votre situation financière

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Nos conseillers patrimoniaux ont préparé des recommandations personnalisées basées sur votre profil. Entrez vos coordonnées pour recevoir votre rapport détaillé.

  • — Stratégies d’optimisation fiscale adaptées
  • — Plan d’investissement sur-mesure
  • — Consultation offerte avec un expert

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Confidentialité : Vos données sont utilisées uniquement pour générer votre analyse et vous envoyer votre synthèse. Ateis Patrimoine est soumis au secret professionnel (CIF enregistré AMF — ORIAS 24003722). Aucun partage, aucune revente.
Ce que le bilan analyse — 9 dimensions

Chaque étape correspond à un levier patrimonial concret.

01 — Profil

Situation familiale, âge, statut professionnel. Détermine les dispositifs accessibles et la stratégie de transmission à privilégier.

02 — Revenus

Salaires, dividendes, BNC, revenus fonciers existants. Calcule votre TMI réel et identifie votre marge de manœuvre fiscale.

03 — Charges

Crédits en cours, charges fixes, mensualités. Détermine votre capacité d’emprunt nette disponible pour un nouveau projet.

04 — Patrimoine

Assurance-vie, PEA, comptes-titres, épargne. Identifie vos actifs nantissables et les leviers de financement disponibles.

05 — Immobilier

Résidence principale, biens locatifs existants, SCI en cours. Évalue la cohérence de votre patrimoine immobilier actuel.

06 — Objectifs

Rendement, transmission, retraite, réduction fiscale. Oriente la stratégie vers les leviers les plus adaptés à votre horizon.

07 — Marchés

Zones géographiques visées, types de biens, tickets d’entrée. Identifie les marchés cohérents avec votre profil de risque.

08 — Résultat

Synthèse automatisée : structure recommandée, capacité d’emprunt, écart fiscal chiffré, priorités d’action.

09 — Contact

Si votre profil correspond à notre périmètre, un premier échange gratuit de 30 minutes vous est proposé pour approfondir l’analyse.

Pour qui — cinq profils patrimoniaux

Ce simulateur est conçu pour les patrimoines complexes.

Pas pour les premiers placements. Pour les cadres et dirigeants qui ont déjà de l’épargne, un projet immobilier en tête, et qui veulent savoir quelle structure utiliser avant d’acheter.

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Dirigeants

Holding, dividendes, cession
◉

Cadres sup.

TMI 41%+, SCI IS
◉

Prof. libérales

BNC, retraite
◉

Expatriés

Non-résidence, convention
◉

Familles

Transmission, SCI familiale
Questions fréquentes

Ce qu’on nous demande avant de remplir le bilan.

Le bilan patrimonial en ligne est-il vraiment gratuit ?
Oui, entièrement gratuit et sans engagement. Le simulateur analyse votre situation en 9 étapes et vous envoie une synthèse personnalisée par email. Aucune carte bancaire, aucun abonnement.
Quelle est la différence entre ce simulateur et un vrai bilan patrimonial ?
Ce simulateur est un pré-diagnostic automatisé. Il identifie vos leviers principaux et vous donne une première orientation. Un vrai bilan patrimonial réalisé par un CGP est une mission formalisée, plus approfondie, qui intègre votre situation juridique, successorale et fiscale dans le détail.
Mes données sont-elles confidentielles ?
Oui. Vos données sont utilisées uniquement pour générer votre analyse et vous envoyer votre synthèse. Ateis Patrimoine est soumis au secret professionnel en tant que CIF enregistré AMF — ORIAS 24003722. Aucun partage, aucune revente.
En combien de temps obtient-on les résultats ?
Le simulateur se complète en 5 à 10 minutes. Vous recevez votre synthèse personnalisée par email dans les 24 heures. Pour les profils complexes (dirigeants, patrimoine mixte), un échange téléphonique de 30 minutes est proposé.
Quelles décisions peut-on prendre après ce bilan ?
Le bilan identifie vos leviers prioritaires : structure de détention (SCI IS, nom propre, LMNP), capacité d’emprunt réelle, actifs nantissables, optimisation fiscale. Ces éléments permettent de décider si un investissement immobilier est pertinent, dans quelle structure, et avec quel financement.
Outils complémentaires — simulateurs patrimoniaux

Affinez votre analyse avec nos autres simulateurs.

Crédit

Simulateur prêt immobilier

Capacité d’emprunt, mensualité

 Immobilier

Rendement locatif

Brut, net, net-net selon votre TMI

 Dirigeant

Dividendes vs salaire

Flat tax vs barème progressif

 IS

Impôt sur les sociétés

IS 15% et 25% selon résultat

 Succession

Droits de succession

Calcul selon lien de parenté

 Rémunération

Salaire dirigeant SAS

Coût réel de votre rémunération
Après le simulateur — l’étape suivante

Le bilan automatisé est le point de départ.
L’analyse CGP va plus loin.

Si votre profil correspond à notre périmètre (TMI 41%+, projet 300k€+), nous vous proposons un premier échange gratuit de 30 minutes. Vous repartez avec une simulation chiffrée adaptée à votre TMI réel et une identification de la structure optimale.

Prendre rendez-vous →

Ce qu’on fait en plus

→Analyse juridique de votre situation (holding, SCI, nom propre)
→Simulation fiscale sur 20 ans selon votre TMI
→Capacité d’emprunt avec revenus locatifs intégrés
→Accès aux biens off-market si le profil correspond
→Coordination notaire, expert-comptable, banques