Un conseil patrimonial indépendant. Un premier échange pour voir si on peut vous aider.
Nous ne vendons pas de produits. Nous analysons votre situation — TMI, structure (personne physique ou société), objectifs de revenus et de transmission — et vous indiquons les leviers les plus efficaces pour votre profil.
Si nous ne sommes pas les bons interlocuteurs pour votre situation, nous vous le disons aussi. Le premier échange est gratuit, sans engagement, en visio ou en présentiel à Paris.
Pas de rendez-vous commercial. Pas de présentation de produits. Un échange structuré autour de votre situation.
Confirmation
Vous recevez une confirmation avec un questionnaire préparatoire
Quelques questions sur votre situation : revenus, structure (salarié, dirigeant, société), patrimoine existant, objectifs prioritaires. 5 minutes. Ça nous permet d’arriver préparés.
Premier échange — 30 min
On analyse votre situation et on identifie les leviers
En visio ou en présentiel. Nous passons en revue votre TMI, votre structure, vos objectifs. Nous vous indiquons les 2-3 leviers les plus pertinents pour votre profil — immobilier, SCPI, transmission, optimisation IS.
Suite selon vos besoins
Recommandation claire — bilan complet ou passage à l’action
Si un accompagnement approfondi est pertinent, nous vous proposons un bilan patrimonial complet. Si ce n’est pas le cas, nous vous le disons et vous orientons vers les bons interlocuteurs.
Nous ne vendons pas de produits isolés. Nous analysons l’ensemble de votre situation avant de faire la moindre recommandation. Voici ce que nous couvrons dans le premier échange.
Fiscalité personnelle
TMI, situation matrimoniale, revenus, prélèvements sociaux — pour identifier le bon montage (direct, société IS, AV, démembrement).
Structure société
Holding, SCI IS, société d’exploitation existante — pour identifier les montages accessibles et les optimisations possibles.
Capacité d’investissement
Épargne disponible, trésorerie d’entreprise, capacité d’emprunt — pour dimensionner les projets immobiliers ou SCPI.
Objectifs patrimoniaux
Revenus complémentaires, préparer la retraite, transmettre, développer le patrimoine — pour prioriser les leviers.
Patrimoine existant
Immobilier détenu, placements financiers, assurance-vie, PER — pour éviter les doublons et optimiser l’ensemble.
Horizon et contraintes
Liquidité nécessaire, horizon d’investissement, projets à venir (achat résidence, cession d’entreprise) — pour calibrer la stratégie.
Visio ou présentiel Paris 5e (29 Rue Poliveau). Durée : 30 minutes. Vous recevez une confirmation par email avec un questionnaire préparatoire.