Nos services :
Une approche intégrée, pas un catalogue.
Ateis Patrimoine n’est pas un distributeur de produits financiers. Nous construisons des stratégies patrimoniales complètes — structuration, financement, investissement, placements — dans lesquelles chaque solution s’articule avec les autres.
Notre périmètre est délibérément restreint : cadres et dirigeants à TMI 41 % ou plus, projets à partir de 300 000 €, immobilier physique ancien partout en France. Cette concentration est notre garantie d’expertise.
Quatre domaines. Une stratégie cohérente.
Nous intervenons sur l’ensemble de la chaîne patrimoniale — et toujours dans l’ordre : structuration d’abord, financement ensuite, investissement enfin.
Notre coeur de métier
Structuration patrimoniale
SCI à l’IS, holding patrimoniale, nom propre : nous déterminons la structure de détention optimale avant toute recherche de bien. C’est la décision la plus importante — et la plus irréversible.
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Avant le bien
Financement immobilier
22 partenaires bancaires en architecture ouverte. Nantissement d’assurance-vie, durée jusqu’à 25 ans, frais de notaire intégrables. Votre dossier soumis simultanément à l’ensemble du réseau.
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Après la structure
Investissement immobilier
Immobilier physique ancien off-market partout en France. Le bien est cherché après — jamais avant. Critère de sélection : la cohérence avec votre stratégie.
Notre approche →
Complémentaire
Placements financiers
Assurance-vie, contrats de capitalisation, PEA, compte-titres : gérés en architecture ouverte, souvent utilisés comme leviers de financement (nantissement) plutôt que comme simples placements.
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Structuration, financement et investissement dans la même main.
Nos trois statuts réglementaires (CIF, COBSP, COA) nous permettent de couvrir l’ensemble du périmètre sans coordination entre plusieurs intervenants. C’est rare. C’est décisif.
Conseil patrimonial
Analyse de votre situation, bilan patrimonial, choix de la structure de détention, optimisation fiscale sur 20 ans, stratégie de transmission. Enregistré AMF, contrôle permanent.
Courtage en crédit
Construction du plan de financement, négociation simultanée auprès de 22 établissements, montage de nantissement, intégration des frais de notaire. Contrôle ACPR.
Courtage en assurance
Sélection objective des contrats d’assurance-vie, mise en place du nantissement, conseil en prévoyance. Aucun lien avec un assureur, aucune convention d’exclusivité.
Carte T — Transaction immobilière
Habilitation préfectorale autorisant les transactions immobilières. Encadrée par la loi Hoguet, avec garant financier et RC Pro obligatoires. Elle complète le dispositif pour vous accompagner jusqu’à la signature de l’acte.
L’immobilier physique ancien. En premier lieu.
Nous ne proposons pas tous les types d’immobilier. Nous en avons choisi un : l’ancien physique partout en France. Parce que c’est là que la structuration crée le plus de valeur.
Immobilier ancien off-market — notre cœur de cible
Nous accédons à des biens avant leur mise sur le marché — appartements parisiens, biens de caractère en région — en amont des agences. Le critère de sélection n’est pas le coup de cœur : c’est la cohérence avec votre structure et votre rendement cible après fiscalité.
Nous vous accompagnons de la définition du cahier des charges jusqu’à la signature — négociation, due diligence, coordination notaire.
SCPI — Immobilier papier
Pour les profils souhaitant une exposition immobilière sans gestion directe. Sélection des meilleures SCPI en architecture ouverte, intégration dans la stratégie patrimoniale globale.
Loi Monument Historique
Pour les profils fortement imposés (TMI 45 %) souhaitant combiner déficit foncier massif et détention d’un patrimoine d’exception. Cas spécifiques, analyse préalable indispensable.
Les placements financiers : des outils au service de votre stratégie.
Nous ne vendons pas de produits financiers. Nous sélectionnons, parmi l’ensemble du marché, les contrats et supports les plus adaptés à votre situation spécifique — sans commission orientée, sans produit maison.
Pour nos clients investisseurs, l’assurance-vie et les contrats de capitalisation ne sont pas de simples placements : ils sont souvent la clé du financement. Un contrat nanti devient une garantie bancaire qui élargit votre capacité d’emprunt sans mobiliser votre épargne.
22 partenaires référencés, plus de 4 000 supports disponibles, accès aux meilleures unités de compte du marché en architecture ouverte totale.
Assurance-vie
Fonds euros, unités de compte, nantissement. Cadre successoral optimal.
Contrat de capitalisation
Idéal pour les personnes morales (SCI, holding). Fiscalité différée.
PEA
Exonération d’IR après 5 ans. Accès aux marchés européens et ETF.
Contrats luxembourgeois
Super-privilège, multi-devises, accès à des supports exclusifs. Profils patrimoniaux >200k€.
Optimiser, transmettre, restructurer.
Ces missions complètent l’accompagnement immobilier ou constituent des missions autonomes pour les patrimoines complexes.
Optimisation fiscale
Réduction de votre charge fiscale globale : arbitrage entre structures de détention, déficit foncier, amortissement IS, dispositifs de défiscalisation ciblés. Chaque recommandation est chiffrée sur votre situation réelle.
Transmission patrimoniale
Donation de parts SCI, démembrement de propriété, pacte Dutreil pour les dirigeants, assurance-vie comme outil successoral. Nous travaillons en coordination avec votre notaire et, si besoin, un avocat fiscaliste.
Restructuration patrimoniale
Réorganisation d’un patrimoine existant : passage d’un bien du nom propre à une SCI, création d’une holding, mise en cohérence des actifs avec vos objectifs actualisés. Analyse d’opportunité préalable systématique.
Pour qui nous travaillons — et pour qui nous ne travaillons pas.
Notre périmètre est volontairement restreint. C’est la condition pour être vraiment expert — pas simplement présent sur tous les sujets.
Notre client type
Ce que nous ne faisons pas
Votre situation mérite une analyse complète. Pas une brochure de services.
En 30 minutes, nous analysons votre situation réelle — revenus, épargne, fiscalité, objectifs — et vous indiquons précisément sur quels leviers nous pouvons intervenir, et lesquels ne sont pas pertinents pour votre profil.
Si nous ne pouvons pas vous apporter de valeur ajoutée réelle, nous vous le disons. C’est la seule manière de travailler qui nous convient.