ATEIS PATRIMOINE — CGP INDÉPENDANT PARIS — ORIAS 24003722

Un bilan patrimonial gratuit existe.
Voici ce qu’il contient vraiment.

Q: Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial vraiment gratuit ?

Un premier échange de 30 minutes avec un CGP indépendant certifié CIF. Pas de document, pas d'engagement, pas de présentation de produits. Vous repartez avec vos 2-3 leviers prioritaires identifiés.

Q: Quelle est la différence entre un bilan gratuit et un bilan complet ?

Le 1er échange gratuit (30 min) identifie les leviers sans document. Le bilan complet (5-15h sur 3 séances) produit un rapport écrit et des préconisations chiffrées. Payant : 1 500-5 000 €.

Q: Faut-il préparer des documents avant le premier échange ?

Non. Aucun document n'est nécessaire. Vous avez seulement besoin de connaître votre TMI, votre patrimoine global et vos objectifs principaux.

Q: Comment savoir si j'ai besoin d'un bilan patrimonial ?

Si vous payez plus de 30 % d'impôt, avez un patrimoine > 100 000 € ou envisagez un investissement > 50 000 €. Au-delà de 300 000 € et TMI 41 %, le retour sur investissement d'un bilan est quasi immédiat.

Q: Ateis Patrimoine fait-il payer le bilan ou les produits ?

Modèle mixte : honoraires de conseil + commissions MIF2 transparentes. Premier échange toujours offert. Aucune commission n'oriente les recommandations — architecture ouverte sans produit maison.

Q: Peut-on faire un bilan patrimonial en visioconférence ?

Oui. Premier échange et bilans complets en visio ou présentiel (Paris 5e). Clients partout en France et expatriés non-résidents accompagnés depuis Paris.

30 minutes avec un CGP indépendant certifié CIF. Analyse de votre TMI, de votre structure et de vos objectifs prioritaires. Sans engagement, sans présentation de produits. Le diagnostic honnête que les banques ne font pas.

Prendre rendez-vous — 30 min offert → Gratuit vs payant ↓

30 minPremier échange offertSans engagement, sans questionnaire

47 M€Financements obtenusDepuis la création en 2023

0 €Honoraires premier RDV100 % offert, aucune condition

ORIAS24003722CIF · COA · COBSP · Carte T

AVIS CLIENTS — ATEIS PATRIMOINE

Ce que nos clients disent après leur bilan patrimonial

      EXCELLENT  
   Basée sur 22 avis 
    
 
 
 
   
 
 
       Publié sur Google  
   
   Ceven' Paysage 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Très satisfait. Le seul cabinet qui a bien voulu s'occuper de mon dossier et de quel manière ! Allez y les yeux fermés
  
 
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   Vanessa Bettane 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. MR Billon fait preuve d'une grande écoute et de conseils très avisés.Il s'adapte au profil pour une gestion sereine.
  
 
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   Bella L 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. We had a very positive experience. Boris who assisted us was highly professional and clearly very knowledgeable. He took the time to explain everything with great patience, making sure we fully understood each point without ever feeling rushed. What stood out most was his data-driven approach — the presentation was well-prepared, insightful, and thoughtfully tailored to our specific needs and requests. This made the entire process both efficient and reassuring. Highly recommended.
  
 
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   Laura Petit 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je suis plus que satisfaite de l'accompagnement de Boris. Le projet a été mené de A à Z avec professionnalisme et bienveillance. Je suis ravie !
  
 
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   Maryvonne Buchot 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Une équipe très professionnelle, je les recommande chaudement.
  
 
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   théo sourdille 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Ravi de l’accompagnement sur mesure pour mon projet immobilier. Avant toute décision, un véritable travail de structuration de l’épargne et d’optimisation du financement a été réalisé, me permettant d’avoir une vision claire et stratégique à long terme. L’accompagnement, sérieux et pédagogique, s’est inscrit dans la durée et m’a apporté des conseils précieux, tant sur la préparation du projet que sur la sélection du bien. Je recommande ce cabinet à toute personne souhaitant développer son patrimoine de manière réfléchie et structurée.
  
 
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   Lucas Petit 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Une équipe d’un professionnalisme rare. Toujours précis, disponibles et transparents, ils travaillent avec rigueur et dans l’intérêt réel de leurs clients. On sent qu’on est entre de bonnes mains, avec des conseils sur mesure et une vraie expertise en gestion de patrimoine. Je recommande
  
 
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   jean marc 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande vivement le cabinet Ateis Patrimoine. Je les ai contacté pour une assurance vie. J'ai eu affaire avec Mr Billon. Grace à son expertise et son conseil personnalisé, sa gentillesse et sa disponibilité, il a su m'écouter et me conseiller sur la suite de mon projet. Ce fut un plaisir d'échanger avec lui.
  
 
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   Terry Tong 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. On voulait vraiment réaliser un investissement immobilier dans le sud de la France, et Boris, notre conseiller en gestion de patrimoine, nous a apporté un conseil en immobilier vraiment précieux. Il a fait appel à des apporteurs d’affaires pour nous trouver un bien immobilier sur mesure, parfaitement adapté à nos critères. Il nous a aussi présenté des études de marché complètes pour sécuriser notre investissement et faire les bons choix. Un accompagnement sérieux, personnalisé et vraiment rassurant. On recommande fortement !
  
 
  
  
 
 
     Certifié par: Trustindex  Le badge vérifié de Trustindex est le symbole universel de confiance. Seules les meilleures entreprises peuvent obtenir le badge vérifié, avec une note supérieure à 4.5, basée sur les avis des clients au cours des derniers 12 mois. En savoir plus

DÉFINITION — CE QU’EST VRAIMENT UN BILAN PATRIMONIAL

Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ? Les 3 axes de l’audit

Le bilan patrimonial est un audit complet de votre situation financière, fiscale et familiale réalisé par un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Il s’articule autour de trois axes :

01 — L’INVENTAIRE

Actifs & passifs complets

Immobilier, placements financiers, assurances-vie, PEA, PER, droits à la retraite, dettes, SCI, holding : tout ce qui compte dans votre patrimoine net.

02 — LE DIAGNOSTIC

Situation fiscale, juridique & successorale

Analyse de votre TMI, de votre régime matrimonial, de votre couverture prévoyance, de la structure de détention (nom propre, SCI, holding) et de l’exposition IFI.

03 — LES PRÉCONISATIONS

Plan d’action hiérarchisé et chiffré

Leviers prioritaires chiffrés : économies fiscales potentielles, restructurations recommandées, enveloppes à ouvrir, financements à mettre en place.

BILAN GRATUIT VS BILAN PAYANT — LA VRAIE DIFFÉRENCE

Bilan patrimonial gratuit vs payant : la vraie différence

Un bilan patrimonial « gratuit » existe bien — mais ce n’est pas un bilan complet. C’est un premier échange d’orientation. Méfiez-vous des offres « bilan complet gratuit » : elles sont souvent des arguments commerciaux pour placer des produits avec commission.

Critère	1er échange gratuit (30 min)	Bilan complet (payant)
Durée	30 minutes	5 à 15 heures (sur 3 séances)
Documents	Aucun ✓	Avis d’imposition, relevés, titres
Livrable	2–3 leviers prioritaires identifiés	Rapport écrit complet + plan d’action chiffré
Coût	Gratuit ✓	1 500 à 5 000 € selon complexité
Engagement	Aucun ✓	Lettre de mission signée
Objectif	Identifier si un accompagnement a du sens	Construire la stratégie complète

Méfiez-vous des offres « bilan complet gratuit » : elles sont souvent des arguments commerciaux pour placer des produits avec commission. Un cabinet indépendant rémunéré par honoraires n’a aucun intérêt à vous recommander un produit inadapté.

PREMIER ÉCHANGE OFFERT

30 minutes pour identifier vos 2–3 leviers prioritaires. Sans engagement — sans présentation de produits — 100 % confidentiel.

Prendre RDV →

À QUI S’ADRESSE-T-IL ?

6 profils qui bénéficient le plus d’un bilan patrimonial

CADRES & SALARIÉS TMI 41 %+

Revenus élevés, pression fiscale

PER 2026, assurance-vie, immobilier avec déficit foncier : chaque euro versé sur un PER génère 0,45 € d’économie immédiate (TMI 45 %).

DIRIGEANTS & CHEFS D’ENTREPRISE

Holding, rémunération, cession

Holding patrimoniale, trésorerie d’entreprise, arbitrage rémunération vs dividendes, SCI IS, Pacte Dutreil : la complexité est maximale et les erreurs coûtent cher.

SITUATIONS DE TRANSMISSION

Donation, succession, héritage

Donation avant cession, démembrement de propriété, abattement 100 000 € / 15 ans : une donation mal préparée peut coûter 60 % de droits en plus.

PRIMO-INVESTISSEURS 50 k€+

Première décision structurante

SCI ou nom propre ? LMNP ou déficit foncier ? Apport ou crédit ? Le bilan évite l’erreur irréversible avant le premier investissement.

ASSUJETTIS À L’IFI

Optimiser l’IFI et l’épargne financière

IFI > 1,3 M€ : démembrement, SCPI européennes hors IFI, dette déductible, dons à des organismes reconnus d’utilité publique.

10–15 ANS AVANT LA RETRAITE

Fenêtre optimale

C’est la fenêtre pour construire les revenus complémentaires. Le bilan chiffre l’effort d’épargne nécessaire : PER, SCPI à crédit, assurance-vie pilotée.

NOTRE PROCESSUS — 3 ÉTAPES SIMPLES

Les 3 étapes d’un bilan patrimonial avec Ateis Patrimoine

Premier échange — 30 min

Un appel de 30 minutes pour comprendre votre situation globale (revenus, patrimoine, objectifs, structure). Vous repartez avec 2–3 leviers prioritaires identifiés. Sans document, sans engagement, sans présentation de produit.

Analyse complète (optionnel)

Si votre situation le justifie, nous proposons un bilan complet (5 à 15 heures sur 3 séances) avec un rapport écrit, des préconisations chiffrées et un plan d’action hiérarchisé. Tarif communiqué lors du 1er échange.

Mise en oeuvre & suivi

Si vous choisissez un accompagnement, nos 4 statuts (CIF, COBSP, COA, Carte T) couvrent l’ensemble du périmètre : financement (22 banques), assurance, immobilier off-market (350 apporteurs), placements. Un interlocuteur unique.

Deux exemples identifiés en 30 min de premier échange

Médecin radiologue, 380 k€ BNC, sans SPFPL : écart de 136 800 €/an (PFU 31,4 % vs IS SPFPL 1,25 %). Impact : +1,7 M€ sur 10 ans.

Dirigeant SAS, 200 k€ de dividendes, sans holding : écart de 60 300 €/an (PFU 62 800 € vs holding mère-fille 2 500 € IS). Capitalisé 10 ans : +700 k€.

OUTILS POUR PRÉPARER VOTRE BILAN — GRATUITS

Simulateurs et ressources pour préparer votre bilan

Simulateur

Dividendes 2026

Flat tax 31,4 % vs barème IR : calculez votre net.

Simulateur

PER 2026

Économie d’impôt selon votre TMI et vos versements.

Simulateur

Plus-value SCI IS

Fiscalité de cession, IS double imposition, net calculé.

Simulateur

Compte à terme

Intérêts nets PFU 31,4 % ou IS : trésorerie optimisée.

Guide

Nos services

Structuration, financement, immobilier, placements : les 4 axes.

Guide

SCPI 2026

Rendement 4,91 %, fiscalité européenne, revenus passifs.

QUESTIONS FRÉQUENTES — BILAN PATRIMONIAL GRATUIT 2026

FAQ — bilan patrimonial gratuit 2026

Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial vraiment gratuit ?

Un premier échange de 30 minutes avec un CGP indépendant certifié CIF. Pas de document à fournir à l’avance, pas d’engagement après, pas de présentation de produits. Vous repartez avec une identification de vos 2–3 leviers prioritaires. Chez Ateis Patrimoine, ce premier échange est systématiquement offert et sans condition.

Quelle est la différence entre un bilan gratuit et un bilan complet ?

Le premier échange gratuit (30 min) identifie les leviers prioritaires sans document. Le bilan complet (5–15 heures sur 3 séances) analyse en profondeur votre situation avec vos documents fiscaux, produit un rapport écrit détaillé et des préconisations chiffrées. Il est payant (1 500–5 000 € selon complexité). Le 1er échange sert à déterminer si un bilan complet a du sens pour vous.

Faut-il préparer des documents avant le premier échange ?

Non. Aucun document n’est nécessaire pour le premier échange de 30 minutes. Vous n’avez besoin que de connaître à peu près votre TMI (tranche marginale d’imposition), votre patrimoine global et vos objectifs principaux (retraite, immobilier, transmission, réduction fiscale). C’est tout.

Comment savoir si j’ai besoin d’un bilan patrimonial ?

Si vous payez plus de 30 % d’impôt, possédez un patrimoine de plus de 100 000 € ou envisagez un investissement de plus de 50 000 € — un bilan patrimonial est justifié. Au-delà de 300 000 € et TMI 41 %, les enjeux fiscaux et patrimoniaux sont suffisamment importants pour qu’un accompagnement professionnel se rentabilise facilement.

Ateis Patrimoine fait-il payer le bilan ou les produits ?

Modèle mixte : honoraires de conseil pour l’analyse et la structuration, et commissions sur les produits distribués (SCPI, assurance-vie) toujours communiquées de manière transparente (MIF2). Le premier échange est systématiquement offert. Aucune commission n’oriente les recommandations car Ateis est indépendant et sans produit maison.

Peut-on faire un bilan patrimonial en visioconférence ?

Oui. Le premier échange et les bilans complets se font aussi bien en visioconférence qu’en présentiel (Paris 5e). Nous accompagnons des clients partout en France et des expatriés non-résidents depuis Paris, quelle que soit leur localisation.

À PROPOS DE L’AUTEUR

Boris Billon — Fondateur Ateis Patrimoine

Ancien banquier privé (10 ans). CIF, COA, COBSP, Carte T. ORIAS 24003722. Membre ANACOFI-CIF. Spécialiste structuration patrimoniale cadres & dirigeants TMI 41 %+. Mise à jour : juillet 2026.

PREMIER ÉCHANGE OFFERT — 30 MINUTES — SANS ENGAGEMENT

Votre premier bilan patrimonial offert — 30 minutes pour identifier vos leviers

Sans engagement, sans présentation de produits, sans questionnaire préalable. Un CGP certifié CIF analyse votre situation et identifie vos 2–3 leviers prioritaires. 100 % confidentiel. Cabinet ORIAS 24003722.

Prendre rendez-vous — gratuit → Nous contacter

Un bilan patrimonial gratuit existe.Voici ce qu’il contient vraiment.

Ce que nos clients disent après leur bilan patrimonial

Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ? Les 3 axes de l’audit

Actifs & passifs complets

Situation fiscale, juridique & successorale

Plan d’action hiérarchisé et chiffré

Bilan patrimonial gratuit vs payant : la vraie différence

6 profils qui bénéficient le plus d’un bilan patrimonial

Revenus élevés, pression fiscale

Holding, rémunération, cession

Donation, succession, héritage

Première décision structurante

Optimiser l’IFI et l’épargne financière

Fenêtre optimale

Les 3 étapes d’un bilan patrimonial avec Ateis Patrimoine

Premier échange — 30 min

Analyse complète (optionnel)

Mise en oeuvre & suivi

Simulateurs et ressources pour préparer votre bilan

Dividendes 2026

PER 2026

Plus-value SCI IS

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SCPI 2026

FAQ — bilan patrimonial gratuit 2026

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