Prendre soin de son patrimoine, ce n’est pas seulement gérer de l’argent ou des biens : c’est préparer son avenir, sécuriser celui de sa famille et donner vie à ses projets. Pourtant, entre les placements financiers, l’immobilier, la fiscalité et la transmission, il est parfois difficile de s’y retrouver.
C’est là qu’intervient le conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Véritable partenaire de confiance, il vous aide à comprendre vos options, à faire les bons choix et à construire une stratégie sur mesure, adaptée à votre situation et à vos objectifs. Que ce soit pour développer vos investissements, optimiser votre fiscalité ou préparer votre retraite, faire appel à un CGP permet de prendre des décisions éclairées et de gagner en sérénité.
Table des matières
Chaque patrimoine est unique. Le vôtre mérite une stratégie sur mesure !
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine, c’est l’ensemble des solutions qui permettent d’organiser, de protéger et de faire fructifier ce que l’on possède. Le rôle d’un conseiller est d’analyser votre situation et vos besoins pour vous proposer des stratégies adaptées, toujours dans le but de répondre à vos projets de vie.
Un patrimoine peut regrouper différents types de biens :
- Les placements financiers : actions, obligations, assurance-vie, parts de SCPI, et bien d’autres.
- Les biens immobiliers : résidence principale, résidence secondaire, logements locatifs, etc.
- La propriété foncière : par exemple, des terrains.
- Les biens mobiliers : voitures, objets de collection, œuvres d’art, etc.
Pourquoi réaliser un bilan patrimonial avec un conseiller ?
Un bilan patrimonial est la première étape pour mettre de l’ordre dans vos finances et préparer une stratégie adaptée.
Avec l’aide d’un conseiller, ce bilan se déroule en trois étapes :
- Construire une stratégie sur mesure : avec ces éléments, vous élaborez ensemble un plan clair et personnalisé. Il intègre les investissements les plus adaptés à votre profil et vos projets de vie.
- Faire l’inventaire de vos biens et revenus : le conseiller recense vos actifs (immobilier, placements financiers, biens de valeur, patrimoine professionnel) ainsi que vos revenus et dépenses. Cette vision complète est indispensable pour comprendre d’où vous partez.
- Réaliser un diagnostic patrimonial : il organise vos actifs et définit votre profil d’investisseur. Êtes-vous plutôt prudent, équilibré ou dynamique ? Quels sont vos objectifs : préparer la retraite, investir, transmettre ?
Comment développer son patrimoine ?
Développer son patrimoine ne se résume pas à accumuler des biens ou des chiffres sur un relevé bancaire. C’est avant tout une manière de préparer l’avenir, de protéger les siens et de se donner les moyens de réaliser ses projets. C’est bâtir pierre après pierre une sécurité durable, tout en créant des opportunités pour demain.
Un patrimoine peut revêtir de multiples visages. Il peut être fait de murs solides, ceux d’une résidence principale ou d’un investissement locatif. Il peut se cacher dans la valeur d’un terrain, dans l’énergie déployée pour développer une entreprise, ou encore dans un objet de collection transmis de génération en génération. Il peut aussi s’exprimer à travers des placements financiers — assurance-vie, actions, obligations, parts de SCPI — qui font fructifier l’épargne au fil du temps. Enfin, il prend parfois des formes plus immatérielles, comme des droits d’usufruit, une propriété intellectuelle ou encore les droits à une pension de retraite.
En apprenant à diversifier ces richesses, on se prémunit contre les incertitudes de l’économie et de la vie. L’immobilier apporte la stabilité, la finance offre la souplesse, l’entrepreneuriat incarne le potentiel de croissance. Ensemble, ils forment un équilibre qui permet de faire grandir son patrimoine tout en assurant une transmission solide aux générations futures.
Développer son patrimoine : comment assurer l’avenir de vos proches ?
Chaque projet mérite une stratégie adaptée.
Développer son patrimoine n’est pas seulement une question de chiffres ou de biens accumulés. C’est aussi – et surtout – une manière de protéger ceux que vous aimez. Garantir à vos enfants un toit, offrir à votre conjoint une sécurité financière, même en cas d’imprévu, apporte une sérénité inestimable.
Un conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne pour transformer vos projets en une stratégie concrète. Immobilier, placements financiers, assurances de prévoyance… chaque solution est pensée pour conjuguer sécurité et rentabilité. Grâce à un bilan patrimonial détaillé, vous disposez d’une feuille de route claire pour investir sereinement et préparer l’avenir de vos proches.
Comment réduire ses impôts tout en développant son patrimoine ?
La France est l’un des pays les plus imposés d’Europe : près de la moitié de la richesse nationale est prélevée sous forme d’impôts et de cotisations. Naturellement, beaucoup cherchent à alléger cette charge pour protéger leurs revenus.
Les solutions existent, et elles peuvent être particulièrement avantageuses :
- L’investissement immobilier, qui permet à la fois de bâtir un patrimoine durable et de profiter de dispositifs de défiscalisation (Pinel, déficit foncier, LMNP, etc.).
- Les placements dans les PME européennes, qui ouvrent droit à des réductions fiscales.
- Les contrats d’assurance-vie ou de retraite, qui combinent préparation de l’avenir et optimisation fiscale.
Un conseiller analyse votre situation et bâtit une stratégie sur mesure pour transformer vos impôts en opportunités d’investissement.
Pourquoi préparer sa retraite dès aujourd’hui ?
La retraite marque une nouvelle étape de vie… mais aussi une baisse significative de revenus. Dans le même temps, certaines dépenses – santé, logement adapté, aide à domicile – peuvent augmenter.
Anticiper est donc essentiel. Des solutions comme le Plan d’Épargne Retraite (PER), l’assurance-vie ou encore les dispositifs pour indépendants (Loi Madelin, PERP) permettent de sécuriser vos revenus futurs tout en offrant des avantages fiscaux immédiats.
Chez Ateis Patrimoine, les conseillers vous aident à définir une stratégie personnalisée pour profiter pleinement de votre liberté demain, sans contraintes financières.
Comment transmettre son patrimoine sereinement ?
Transmettre son patrimoine, c’est offrir à ses proches la sécurité et la stabilité. Mais sans préparation, cela peut vite devenir source de conflits ou de frais de succession élevés.
Un conseiller en gestion de patrimoine vous aide à anticiper et à organiser cette étape clé :
- en planifiant des donations pour réduire les frais de succession,
- en utilisant l’assurance-vie comme outil de transmission privilégié,
- en valorisant l’immobilier, un actif tangible et transmissible.
Cette anticipation est particulièrement importante dans les familles recomposées, où l’équité et la justice doivent être assurées.
Comment protéger ses proches contre les imprévus ?
Les accidents de la vie ne préviennent pas. Sans protection adaptée, vos proches pourraient se retrouver fragilisés financièrement.
Souscrire à une assurance familiale ou à des contrats de prévoyance permet de garantir un soutien financier solide. Ces solutions couvrent les risques liés aux accidents, aux pertes de revenus et peuvent même participer à la préparation de votre retraite.
Le rôle du conseiller est de vous guider vers la couverture la plus adaptée à votre situation familiale et professionnelle, au meilleur coût.
Pourquoi faire appel à Ateis Patrimoine pour gérer votre patrimoine ?
Confier la gestion de votre patrimoine à un partenaire fiable comme Ateis Patrimoine présente de nombreux avantages pour structurer vos investissements et bénéficier d’une vision externe experte. Les conseillers en gestion de patrimoine d’Ateis Patrimoine possèdent une connaissance approfondie des marchés financiers et des tendances actuelles, ce qui leur permet de concevoir des stratégies sur-mesure, adaptées à votre profil et ajustées en continu.
L’objectif principal est de maximiser la croissance de votre patrimoine tout en minimisant les risques. Cette approche inclut également l’optimisation fiscale et la planification de votre retraite afin de vous garantir un niveau de vie confortable malgré une réduction des revenus.
En confiant la gestion de votre patrimoine à Ateis Patrimoine, vous assurez non seulement la pérennité de vos actifs, mais aussi une protection accrue pour votre famille et une transmission sécurisée de vos biens.
Quels sont les autres professionnels intervenant sur la gestion de patrimoine ?
Bien qu’un conseiller en gestion de patrimoine soit un acteur clé dans la supervision de vos actifs, il n’est pas le seul à intervenir dans ce domaine. Selon les opérations à réaliser, d’autres experts peuvent être sollicités pour offrir un accompagnement spécialisé. Voici quelques-uns des professionnels avec qui il est souvent nécessaire de collaborer :
- Le notaire : Responsable de la rédaction et de la certification légale des documents relatifs à la propriété, notamment lors des transmissions et successions.
- L’expert-comptable : Essentiel pour la gestion comptable et financière de vos affaires, en particulier si vous êtes chef d’entreprise ou investisseur.
- L’avocat : Spécialisé en fiscalité ou en droit commercial, il fournit des conseils et une assistance juridique lors de transactions spécifiques, que ce soit pour optimiser votre fiscalité ou protéger vos intérêts.
- Le courtier en prêts immobiliers : Intervient pour vous obtenir les meilleures conditions de financement pour vos projets d’investissement immobilier.
Ces professionnels travaillent souvent en synergie avec votre conseiller en gestion de patrimoine afin de vous offrir une gestion complète et optimisée de votre patrimoine.
Prendre rendez-vous maintenant
Prenez rendez-vous dès maintenant et faites un pas vers une vie plus épanouissante ! Nos experts sont prêts à vous écouter et à vous guider tout au long de votre parcours. Ne perdez pas une minute de plus, réservez votre rendez-vous dès maintenant et découvrez comment vous pouvez transformer votre vie. Nous sommes impatients de vous rencontrer !
