Simulateur de Bilan Patrimonial en Ligne

Réaliser un bilan patrimonial permet d’avoir une vision claire et complète de sa situation financière. C’est une étape essentielle pour mieux gérer son argent, anticiper l’avenir et prendre des décisions stratégiques. Voici les principaux avantages :

• Connaître précisément son patrimoine : en listant tous ses biens (immobilier, placements, épargne) et ses dettes (prêts, crédits), on obtient un état des lieux fidèle de sa situation.

• Aligner son patrimoine avec ses objectifs de vie : préparer la retraite, financer les études des enfants, acheter une résidence secondaire… Chaque projet a besoin d’une stratégie adaptée.

• Réduire sa fiscalité : un bilan patrimonial aide à repérer les solutions pour payer moins d’impôts (investissements défiscalisants, optimisation du régime matrimonial, donations, etc.).

• Protéger sa famille et anticiper les imprévus : organiser la transmission de ses biens, prévoir une couverture en cas de décès, d’invalidité ou de perte d’emploi.

• Saisir les bonnes opportunités d’investissement : une vision globale permet de mieux choisir ses placements selon son profil et les conditions du marché.

En résumé, faire un bilan de patrimoine, c’est construire une stratégie financière durable, cohérente et évolutive.

Pour établir un bilan patrimonial complet et personnalisé, le conseiller en gestion de patrimoine a besoin de plusieurs documents clés. Ces informations permettent d’analyser avec précision votre situation financière et familiale.

Voici la liste des documents à préparer :

• Relevés de comptes bancaires (courants, épargne, placements financiers)

• Dernier avis d’imposition

• Bulletin de salaire du mois en cours et celui du 31 décembre

• Échéanciers de vos crédits en cours

• Estimations de vos biens immobiliers

D’autres éléments seront également pris en compte, comme :

• Votre régime matrimonial

• La composition de votre foyer

• La situation professionnelle et fiscale de chaque membre du foyer

Grâce à ces données, le conseiller pourra réaliser des simulations sur mesure, mesurer l’impact des différentes stratégies envisagées, et vous guider dans leur mise en œuvre, étape par étape.

Notre outil de bilan patrimonial en ligne vous permet d’obtenir une analyse rapide et personnalisée de votre situation en seulement quelques clics. Il vous suffit de remplir un formulaire avec les informations suivantes :

• Votre situation familiale (marié, célibataire, etc.)

• Le nombre d’enfants à charge

• Votre situation de logement (propriétaire, locataire…)

• Le type d’investissements que vous détenez

• Vos revenus mensuels nets

• Une estimation de votre impôt sur le revenu

• Votre capacité d’épargne mensuelle

Une fois ces données renseignées, notre outil les analyse pour établir un diagnostic clair de votre situation patrimoniale. Vous recevez ensuite ce bilan complet par e-mail.

Un expert en gestion de patrimoine Ateis Patrimoine pourra également vous contacter pour répondre à vos questions et vous proposer des solutions adaptées à vos objectifs financiers.

Chez Ateis Patrimoine, votre bilan patrimonial est 100 % gratuit et sans engagement. Il est réalisé par nos experts certifiés en gestion de patrimoine, qui vous accompagnent avec sérieux et confidentialité tout au long du processus.

Faire appel à Ateis Patrimoine, c’est bénéficier d’un accompagnement personnalisé, à chaque étape de votre bilan. Nos conseillers restent disponibles pour répondre à toutes vos questions et vous aider à construire une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs.

Lors de la réalisation de votre bilan patrimonial, il est important d’avoir une vision complète de votre situation financière. Cela inclut à la fois vos actifs (biens immobiliers, placements financiers, patrimoine professionnel…) et vos passifs (crédits, dettes, charges…).

L’impôt sur le revenu fait partie des charges à prendre en compte, car il impacte directement votre capacité d’épargne et la valeur nette de votre patrimoine. Estimer ce montant permet donc à votre conseiller d’établir un diagnostic plus précis et plus réaliste.

En résumé, connaître le montant de votre impôt permet de mieux évaluer vos possibilités d’optimisation et de construire une stratégie patrimoniale réellement adaptée à votre situation.

Votre capacité d’épargne correspond à la somme que vous pouvez mettre de côté chaque mois après avoir payé toutes vos dépenses. Pour la calculer, il suffit de suivre ces étapes simples :

1. Additionnez tous vos revenus mensuels :

   • Salaire net

   • Pensions ou allocations perçues

   • Revenus fonciers ou financiers

2. Listez toutes vos dépenses mensuelles :

   • Loyer ou remboursement de crédit immobilier

   • Factures (eau, électricité, téléphone, etc.)

   • Prêts en cours (crédit auto, crédit conso…)

   • Impôts et taxes

   • Dépenses courantes (courses, transport, loisirs…)

   • Dépenses ponctuelles à prévoir

3. Faites la différence entre vos revenus et vos dépenses.
   Le montant obtenu représente votre capacité d’épargne mensuelle. C’est un indicateur essentiel pour mieux piloter votre budget et construire une stratégie patrimoniale adaptée.