Conseiller en gestion de patrimoine à Paris 5e : financement, immobilier off-market, structuration
Ateis Patrimoine, cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Paris 5e fondé en 2023 par un ex-banquier privé : financement, placements financiers, immobilier off-market et structuration, dès 100 000 €. Il s’adresse aux particuliers, cadres, professions libérales et chefs d’entreprise, partout en France. Indépendant de tout groupe bancaire, payé par ses clients sur le crédit, et noté 4,8/5 sur Google.
Ateis Patrimoine en une fiche
| Donnée | Valeur |
|---|---|
| Raison sociale | Ateis Patrimoine SASU |
| SIREN | 982 867 640 (RCS Paris) |
| ORIAS | 24003722, vérifiable sur orias.fr |
| Statuts | Conseiller en investissements financiers (CIF), courtier en assurance (COA), courtier en opérations de banque (COBSP), carte T (transaction immobilière) |
| Associations | ANACOFI-CIF, ANACOFI-Courtage |
| Autorités de contrôle | AMF (CIF), ACPR (COA, COBSP) |
| Adresse | 29 rue Poliveau, 75005 Paris |
| Création | 2023 |
| Fondateur | Boris Billon : 10 ans en banque privée, master Programme Grande École, spécialisation gestion de patrimoine |
| Clientèle | Particuliers, cadres, professions libérales et chefs d’entreprise |
| Ticket d’entrée | 100 000 € de projet (SCPI dès 50 000 €) |
| Zone | Paris et toute la France, en visio ou sur place |
| Note Google | 4,8/5, 22 avis (octobre 2026) |
| Téléphone | 01 45 30 56 97 |
Le détail de nos habilitations et de notre assurance : à propos du cabinet.
Pour vous, ou pas
Pour vous si…
- Vous voulez préparer votre retraite et vos revenus futurs.
- Vous voulez organiser la transmission de votre patrimoine : donation, assurance-vie, démembrement, pacte Dutreil.
- Vous avez un projet immobilier ou un financement : résidence principale, investissement locatif, SCI, holding, in fine, lombard.
- Vous voulez faire travailler votre épargne et payer moins d’impôts, sans produit miracle : assurance-vie, PER, SCPI, structuration.
- Vous dirigez une entreprise : rémunération, holding, trésorerie, cession.
- Vous voulez savoir, par écrit, comment votre conseiller est payé.
Pas pour vous si…
- Vous cherchez un Pinel ou un produit de défiscalisation clé en main.
- Votre projet fait moins de 100 000 € (sauf SCPI, dès 50 000 €).
- Vous voulez un conseil gratuit adossé à la vente de produits maison.
- Vous attendez une promesse de rendement.
Quatre métiers, des chiffres à l’appui
1. Le financement
47 M€ de financements montés depuis 2023 avec 22 banques, dont 12,5 M€ de SCPI en SCI à l’IS. Crédit immobilier, in fine, lombard, SCI à l’IS, relais. Dossier complet : pré-accord en 24 à 72 heures. Nos solutions de crédit · courtier crédit immobilier Paris.
2. L’immobilier ancien off-market
350 apporteurs (agents, notaires, marchands de biens) pour trouver des biens avant leur mise en annonce, à Paris surtout. Honoraires de 2 à 8 % TTC, au succès. Immobilier off-market.
3. La structuration
Holding, SCI à l’IS, cession d’entreprise, pacte Dutreil, assurance-vie luxembourgeoise : le cadre qui fait payer moins d’impôt sans produit de défiscalisation. Cession d’entreprise · SCPI en SCI à l’IS · assurance-vie luxembourgeoise.
4. Les placements financiers
Assurance-vie luxembourgeoise (dès 15 000 €, sans frais d’entrée), contrat de capitalisation, SCPI dès 50 000 €, PER. Pas de frais d’entrée en plus de ceux des produits : nous sommes rémunérés par des rétrocessions sur les encours, et nous vous le disons par écrit. Assurance-vie luxembourgeoise · SCPI · PER.
Comment nous sommes payés, activité par activité
| Activité | Rémunération | Quand | TVA |
|---|---|---|---|
| Crédit simple | 0,79 à 1,7 % du montant financé, payés par vous, aucune commission bancaire | Au déblocage des fonds | Non |
| Crédit patrimonial (in fine, lombard, montages complexes) | 2 à 5 % du montant emprunté, payés par vous | Au déblocage des fonds | Non |
| Crédit SCPI en SCI à l’IS | 1,2 % du montant emprunté en moyenne, payés par vous | Au déblocage des fonds | Non |
| Immobilier off-market | 2 à 8 % TTC du prix | Au succès | Incluse |
| Placements (assurance-vie, SCPI) | Pas de frais d’entrée ; rétrocessions des assureurs et sociétés de gestion sur les encours (par exemple 0,35 à 0,60 % par an sur un contrat luxembourgeois) | Chaque année | – |
| Bilan et conseil patrimonial | 450 à 1 500 € HT selon la complexité, fixés dans la lettre de mission | Selon la lettre de mission | Oui, 20 % |
Indépendant de tout groupe bancaire. Au sens de la directive MIF2, notre conseil en placements est dit « non indépendant » : cela décrit seulement notre mode de rémunération, par rétrocessions sur les encours. Sur le crédit, seul le client nous paie.
Notre méthode en 4 étapes
- Rendez-vous de découverte, 30 minutes, offert. Votre situation, vos objectifs, et si nous sommes la bonne structure pour vous.
- Approfondissement documentaire. Vos 3 derniers avis d’imposition, relevés de placements, actes, statuts, tableaux d’emprunt. Le bilan complet prend 3 à 6 semaines du premier échange à la synthèse.
- Lettre de mission. Le périmètre, le calendrier et notre rémunération, par écrit.
- Cycle de conseil. Mise en œuvre avec votre notaire, votre avocat et votre expert-comptable, puis suivi. Une structuration SCI avec financement prend 2 à 4 mois ; un crédit, une semaine environ pour l’accord de principe une fois le dossier complet.
Conseiller, banque privée, family office ou gestion en ligne ?
| Acteur | Seuil observé | Coût observé | Source |
|---|---|---|---|
| Conseiller en gestion de patrimoine (Ateis Patrimoine) | 100 000 € de projet | Voir notre grille ci-dessus | Le cabinet |
| Banque privée | De 500 000 € à plus de 5 M€ selon les établissements | Mandat autour de 1 % par an | Finary |
| Multi-family office | 5 à 10 M€ d’actifs financiers en général | 0,3 à 1 % par an | Ramify, Finalib |
| Gestion privée en ligne | Dès 50 000 € pour certaines offres | Frais de gestion annuels | Ramify |
Le détail pour un patrimoine de 2 M€ : family office, banque privée ou conseiller.
Boris Billon, fondateur
10 ans en banque privée avant de créer Ateis Patrimoine en 2023. Master Programme Grande École, spécialisation gestion de patrimoine. Il travaille avec un réseau de notaires, d’avocats fiscalistes et d’experts-comptables, et suit lui-même chaque dossier. Son profil LinkedIn.
Nos habilitations, vérifiables
- ORIAS 24003722 : CIF, COA, COBSP, à vérifier sur orias.fr.
- CIF membre de l’ANACOFI-CIF, sous le contrôle de l’AMF. COA et COBSP membres de l’ANACOFI-Courtage, sous le contrôle de l’ACPR.
- Carte T pour la transaction immobilière.
- Responsabilité civile professionnelle souscrite auprès d’AIG Europe.
- Médiation : pour le conseil en investissements financiers, le médiateur de l’AMF ; pour le crédit et l’assurance, les coordonnées du médiateur figurent dans votre lettre de mission.
Le détail complet : à propos du cabinet.
Paris 5e, et partout en France
29 rue Poliveau, 75005 Paris, près du Jardin des Plantes. Métro Saint-Marcel (ligne 5). Rendez-vous sur place sur demande, en visio partout en France : environ 40 % de nos clients sont hors d’Île-de-France. Téléphone : 01 45 30 56 97.
Ce que nos prospects nous demandent avant le premier rendez-vous
Quelle différence entre un conseiller en gestion de patrimoine et un conseiller en banque privée ?
Le conseiller de banque privée est salarié de sa banque et place surtout ses produits maison. Nous comparons 22 banques sur le crédit et plusieurs assureurs sur les placements, et nous accédons à des montages que les réseaux refusent souvent en direct : in fine, lombard, SCI à l’IS.
Combien coûte un bilan patrimonial ?
Le premier échange de 30 minutes est offert. Un bilan patrimonial complet coûte 450 à 1 500 € HT (540 à 1 800 € TTC) selon la complexité, fixé dans la lettre de mission.
Êtes-vous indépendant ?
De tout groupe bancaire, oui. Au sens de la directive MIF2, notre conseil en placements est dit « non indépendant », ce qui décrit seulement notre rémunération par rétrocessions sur les encours. Sur le crédit, seul le client nous paie.
Quel est votre ticket d’entrée ?
100 000 € de projet : achat immobilier, financement, structuration, placement. Sur les SCPI, dès 50 000 €.
Combien de temps dure un accompagnement ?
Un bilan patrimonial prend 3 à 6 semaines. Une structuration SCI avec financement, 2 à 4 mois. Un crédit : pré-accord en 24 à 72 heures et accord de principe en une semaine environ, une fois le dossier complet.
Travaillez-vous avec des clients hors de Paris ?
Oui, partout en France : environ 40 % de nos clients sont hors d’Île-de-France. Nous travaillons en visio, avec des rendez-vous à Paris 5e si besoin.
Pourquoi ne proposez-vous pas de Pinel ?
Le Pinel ne concerne plus que les investissements faits avant 2025, et ces produits servent trop souvent à vendre un bien trop cher. Nous préférons structurer : holding, SCI à l’IS, PER, financement.
Mis à jour le 19 octobre 2026 par Boris Billon.
30 minutes pour savoir si nous pouvons vous aider
Offert, sans engagement. Vous repartez avec une première lecture de votre situation, même si nous ne travaillons pas ensemble.